직접 투자냐 간접 투자냐, 그것이 문제로다..  

채권투자 실전 모드로 넘어가기 전에, 진지한 고민에 빠진 당신! 

어떤 투자 방법으로 채권투자를 시작할지 몰라 헤매는 중인가요? 

직접 투자와 간접 투자로 분류되는 채권에 대해 투자 초보들은 이를 제대로 구분하기 어려울 수밖에 없는 상황인데요. 

NH-Amundi자산운용이 직접 채권 매매를 어려워하는 투자자분들을 위해 간접 채권 매매 방법을 소개해드릴 테니, 끝까지 읽어보고 채권투자 실전까지 제대로 도전해보세요!

채권 투자 따라잡기 실전 편

직접투자와 간접투자의 차이부터 제대로 알아야 해!

하나부터 열까지 내 손으로! 직접투자

채권을 직접 투자할 시 장내 거래는 최소 매매 단위에 따른 제한이 있어 소액투자로 원하는 종목을 매수할 때 제한이 있습니다. 또한 충분하지 않은 호가 및 복잡한 단가 계산 등의 요인으로 인해 직접 매매에 대한 진입장벽이 높은 편입니다.

장외 거래는 거래 증권사가 보유한 채권을 사는 방식입니다. 매수 방법은 쉽지만, 증권사에서 중간 마진을 떼기 때문에 매입 수익률이 낮아지는 방식이죠. 이는 간접 수수료를 고려 시, 기관투자자 대비 높은 수수료를 부담한다는 단점이 있습니다. 또한 직접투자 시, 개별 채권의 호가가 항상 존재하지 않아 개별 종목 매도 시, 원활한 매도가 어려울 수 있다는 점을 감안하고 투자해야 합니다.

직접투자가 어렵다면, 간접투자로 시작해보는 건 어때?

간접투자의 장점 제대로 알아보기 

채권형 펀드, 채권형 ETF와 같이 간접 채권 투자 방법으로 채권을 투자하는 방법도 있습니다. 투자에 전문성이 있는 자산운용사에서 채권을 모아서 체계적으로 포트폴리오를 구성하기 때문에 개인이 직접 채권을 투자하는 것보다 상대적으로 전문적으로 운용할 수 있습니다. 또한 분산 투자를 통해 투자 위험을 다소 낮출 수 있기 때문에 보다 안전하게 투자할 수 있습니다. 채권형 금융 상품을 운용하는 자산운용사는 개별 기업에 대한 신용분석을 체계적으로 진행하면서 투자정보를 자세하게 분석하는 것도 특징이죠.

채권 ETF로 투자하는 경우, 개별 주식처럼 그때그때 매도할 수 있어 개인의 자산 상황에 따라 투자의 비중을 축소하는 등 자금의 유동성 측면에서 우위를 선점할 수 있습니다. 펀드, ETF 등 금융상품에는 채권 투자뿐만 아니라 주식 등의 투자 자산에 함께 투자하는 상품도 있어 각자 투자 성향에 맞게 다양한 투자 상품을 선택하여 자산을 운용할 수 있습니다.

채권에 집중 투자하는 펀드, NH-Amundi 단기국공채 펀드

상품 설명

 NH-Amundi 단기국공채 펀드는 채권에 집중하여 투자하는 펀드로, 자산의 50% 이상을 국공채에 투자하여 안정적 수익을 추구하는 채권형 펀드입니다.

판매사

 NH농협은행, NH투자증권, 한화투자증권

특징 1 : 국공채에 투자하여 안정적인 이자 수익 추구

 대표적인 안전자산인 *국공채 중 만기가 1년 이내인 단기 채권에 집중 투자해 장기채 대비 금리 변동 위험을 축소하는 펀드입니다. 

 신용등급이 높은 곳에 전략적으로 채권 투자하기 때문에 예금 금리 대비 상대적으로 높은 수익률을 기대할 수 있습니다.

 *국공채란? 공적인 기관 및 넓은 의미의 정부가 발행하는 채권으로 일반 기업이 발행하는 회사채와는 구별됨.

특징 2 : 금융채 등 신용등급이 높은 곳에 분산 투자하여 초과 수익 추구

 평소 투자이익을 잘 지켜내려면 분산투자가 중요한데요. 

 시장 상황에 따라 국공채 외 금융채에도 골고루 투자하여 초과 수익 추구하는 것이 단기국공채 펀드의 핵심 투자 포인트입니다. 

 NH-Amundi 단기국공채 펀드는 국내 우량 채권에 분산투자하여 안정성과 유동성을 동시에 확보할 수 있다는 장점이 있습니다.

특히 NH-Amundi 단기국공채 펀드는 고금리 상황이 장기화되는 불안정한 시장상황에서도 좋은 성과를 보이고 있다는 점이 계속해서 주목할만한 부분입니다.

위 차트를 살펴보시면 NH-Amundi 단기국공채 펀드 설정 후 수익률이 지속적으로 높아지고 있는 것을 확인하실 수 있는데요. 

향후에도 금리 상승 위험에 유의하며 우량 회사채를 저가 매수하는 등의 전략으로 우수한 성과를 기대하고 있으니, 자세한 펀드 정보가 궁금하신 분들은 아래 바로가기 링크를 확인해보시는 것을 추천드립니다.

채권과 주식에 투자하는 펀드, [NH-Amundi 4차산업혁명30 펀드]

상품 설명

자산의 50% 이상은 우량 채권에 투자하고 30%를 국내 4차 산업혁명 관련 테마에 투자하여 중위험, 중수익을 추구하는 펀드입니다.

판매사

NH농협은행, 광주은행, 우정사업본부, NH투자증권, 교보증권, SK증권, 대신증권, 유안타증권, 한국투자증권, 하나증권, 메리츠증권

특징 1: 

미래 성장 가능성이 큰 4차 산업혁명 관련 테마에 집중하여 투자하는 펀드로, 현재 가장 주목받고 있는 종목인 AI와 전기차 등 유망한 산업군에 다양하게 투자하여 초과 수익을 기대할 수 있는 상품입니다.

주요 투자 테마 

특징 2 : 우량 채권에 분산 투자를 통해 안정적 이자수익 추구

NH-Amundi 4차산업혁명30 펀드는 자산의 50% 이상은 국공채, 지방채 등 우량 채권에 주로 투자하며 금리 상황에 따라 회사채 매매 전략을 활용해 추가 수익 확보할 수 있는 구조의 펀드입니다. 우량 채권에 분산 투자한다는 것은, 국내 AA급 기업에 효과적으로 분산 투자하는 것으로 이해하면 쉽습니다. 우량 채권은 수익률이 높고 안정성이 뛰어나, 주식 또는 회사채와 같은 위험자산보다 투자 손실 가능성이 낮은 편입니다.

 NH-Amundi 4차산업혁명30 펀드 바로가기 클릭!

오늘 채권투자 따라잡기 5편은 채권투자에 대한 기본개념 이해하기에서 실전으로 넘어가는 시간이었는데요. 평소 채권투자에 관심이 있지만 직접 매매하는 방식을 택하기에는 어려웠던 분들을 위해 ‘채권 펀드를 통한 투자’에 대해 중점적으로 전해드렸습니다. 특히 NH-Amundi의 펀드를 활용하면 개별 채권 매매의 어려움은 피하면서도 안정적인 수익을 추구할 수 있다는 점도 핵심 포인트였죠? 아직 채권투자를 시작하기 전이라면, 이 글을 꼼꼼히 살펴보신 후 성공적인 투자에 도움이 되길 바라겠습니다J 

[펀드 개요 및 투자 유의사항]

· 집합투자증권을 취득하기 전에 집합투자규약 및 투자설명서 또는 간이투자설명서를 읽어보시기 바랍니다.

· 집합투자증권은 자산가치 변동 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

· 금융상품판매업자는 이 금융투자상품에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 설명을 충분히 들으시기 바랍니다.

· 집합투자증권은 예금자 보호법에 따라 보호되지 않습니다.

· 증권거래비용, 기타비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다.

· 채권형 펀드는 채권 금리가 상승하거나 편입한 채권이 부도날 경우 손실이 발생할 수 있습니다.

· 시장, 정치 및 경제 상황 등에 따른 위험으로 자산가치의 손실이 발생할 수 있습니다.

· 본 자료는 신뢰할만한 자료 및 정보로부터 얻어진 내용이나 향후 시장 상황 변경으로 전망이 변경될 수 있습니다.

· NH-Amundi자산운용 준법감시인 심사필 제2024-0342호(2024.04.24~2025.04.23)