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NH-Amundi Pick

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    전 세계는 지금 신흥국에 주목 중? 2025년 인도 & 인도네시아 경제 전망과 펀드 투자로 신흥국에서 투자 기회 찾기

    기회는 준비된 자에게 찾아오는 법! 2025년에는 어떤 곳이 떠오를까요? 👀 새해가 한 달 여 앞으로 다가오면서 내년도 경제 전망에 대한 관심이 높아지는 요즘, 인도와 인도네시아로 투자자들의 관심이 모이고 있습니다. 탄탄한 경제 성장률과 각종 호재로 긍정적인 전망이 나오고 있기 때문인데요. 오늘은 인도와 인도네시아의 성장이 기대되는 이유 그리고 투자 인사이트를 활용한 운용과 더불어 신흥국 투자의 리스크까지 관리할 수 있는 펀드 투자법까지 함께 알아보겠습니다. 신흥국 성장 스토리는 지금부터! 2025년 인도 & 인도네시아 경제 전망 유럽 내 1위 운용사인 Amundi는 2025년 글로벌 투자전망 발표를 통해 내년도 신흥국 시장은 전반적으로 견고할 것이라고 밝혔습니다. 특히, 아시아는 기술 공급망에서의 지배력, 정부지원정책, 지원 통합 및 견고함을 바탕으로 계속해서 글로벌 성장의 주요 동력이 될 것이라고 설명했는데요. 특히 인도와 인도네시아가 두각을 보이고 있다고 말하며, 장기적으로 가장 좋은 투자 선택지일 수 있다고 덧붙였습니다. 그렇다면 인도와 인도네시아 시장 전망을 좀 더 구체적으로 살펴볼까요? ✅ 인도 투자 Point.1 - 탄탄한 성장 추진력과 활발한 투자 유입 인도는 ▲디지털 전환의 가속화 ▲소비자 마케팅 및 판매 성장 ▲에너지 개발 ▲지정학적 위기에 따른 글로벌 공급망 재편 등의 강력한 추진력을 바탕으로 성장 스토리를 이어 나갈 것으로 기대됩니다. 특히, 외국인 투자자는 물론 내국인 투자자의 투자금 또한 인도 증시로 활발하게 유입되고 있다는 점이 긍정적으로 작용하고 있습니다. 블룸버그에 따르면, 2023년 인도 증시로 유입된 외국인 투자금은 약 28조 원, 내국인 투자금은 약 29조 원에 달했습니다. 과거 인도증시로 유입되는 투자금의 상당수가 외국인 위주였다면, 현재는 내국인의 투자 자금 역시 활발하게 유입되고 있죠. 앞으로의 경제 전망 역시 긍정적인 만큼, 인도의 환경 변화에 직접적인 영향을 받는 자국 개인투자자들의 자금 유입 추세는 지속될 전망입니다. 한편 세계 주요 지수 내 인도의 비중 역시 확대되고 있으며, 이는 글로벌 경제에서 인도 시장이 가지는 존재감이 커지고 있음을 의미합니다. 특히, 인도는 2023년 기준 수입 규모가 세계 8위(약 6,711억 달러)에 달하는 대표적인 상품 수입국인데요. 덕분에 세계 경제 둔화와 그에 따른 상품 가격 하락의 수혜를 누리고 있습니다. 반면 인도의 수출 부문은 정보 기술, 제약, 엔지니어링 등 지적 자본을 중심으로 이루어져 있어 경제 충격 방어에 강점을 보입니다. 한편 인도 증시의 밸류에이션이 과도하게 높다는 우려도 제기되고 있습니다. 이유는 중소형주의 높은 밸류에이션과 변동성 때문인데요. 대신 인도 대형주는 중소형주 대비 비교적 안정적인 흐름을 보여주고 있습니다. 또한 밸류에이션 역시 역사적으로 낮은 수준임을 아래 도표를 통해 확인할 수 있습니다. 이를 통해 인도에 투자할 때 종목을 선별하여 투자하는 것이 중요하다는 것을 알 수 있습니다. 인도의 최대 규모 자산운용사인 SBI 자산운용의 시다르타 싱은 “인도의 통제를 벗어난 많은 요인이 인도의 성장 스토리를 지연시킬 수는 있지만 탈선시키지는 못할 것”이라고 말했는데요. “인도가 경제적으로 성과를 내는 한, 이는 주식 시장 성과에 반영될 것”이라고 밝히기도 했습니다. ✅ 인도네시아 투자 Point.2 - 풍부한 원자재와 국가 경쟁력 재고 인도와 더불어 인도네시아 역시 중장기적으로 긍정적인 경제 전망이 나오고 있습니다. 인도네시아는 니켈, 팜유, 석탄 등 대표적인 원자재 순수출 국가이자 원자재 가격 상승 수혜국입니다. 특히 전기차 시장이 확대됨에 따라 전기차 생산의 핵심 소재인 니켈의 수요는 꾸준히 증가 중입니다. 또한 팜오일, 석탄 등 인도네시아의 또 다른 주요 원자재 수출품 역시 가격 상승으로 무역수지가 호조를 보이고 있습니다. 인도네시아 정부는 이러한 시장 흐름에 대응해 원자재 생산의 밸류체인에 대한 구조개혁과 노동법 개혁 등을 실시하여 국가 경쟁력을 강화하고 있습니다. 최근 몇 년 동안 보여온 높은 경제 성장률 역시 주목할 포인트입니다. 지난 10년간 인도네시아는 연평균 5~6%의 GDP 성장률을 유지했는데요. GDP 대비 부채 수준, 경상수지, 외환보유고 수준 등 견고한 경제지표에 따라 인도네시아 루피아 환율 또한 기타 신흥국 대비 안정적으로 유지될 것으로 기대됩니다. 한편, 글로벌 선진국과 마찬가지로 인도네시아의 인플레이션도 점진적으로 완화 국면으로 접어들고 있습니다. 이에 따라 중장기적으로 금리는 현재 수준을 유지할 것으로 예상되며, 인플레이션 완화를 통해 성장 중심의 정책을 펼치기에도 용이할 것으로 기대됩니다. 🙋‍♀️ : 초보 투자자는 신흥국 투자 어떻게 하죠? 운용 효율과 리스크 관리를 동시에 잡는 펀드 투자! 인도와 인도네시아는 빠른 경제 성장력과 높은 투자 잠재력을 지닌 시장으로, 많은 투자자의 관심을 받고 있습니다. 하지만 선진국 대비 투자 정보가 적고 변동성이 높은 이머징 시장에 개인투자자가 접근하기 쉽지 않은 것 또한 사실입니다. 이럴 때는 펀드를 통한 투자가 합리적인 선택지가 될 수 있는데요. 전문적인 관리와 운용으로 인도와 인도네시아 유망 기업에 효율적으로 투자하는 동시에 리스크를 최소화할 수 있는 펀드 2종을 소개합니다. 1️⃣ 인도 대형주 포커스 펀드 NH-Amundi 인도네시아 포커스 펀드는 세계가 주목하는 성장 잠재력을 가진 인도네시아 단일 시장에 투자하는 펀드입니다. 인도네시아는 신흥국 중에서도 풍부한 천연자원과 인적자원, 정치적 안정에 기반한 지속적인 경제 성장이 예상되는 국가인데요. 인도네시아 포커스 펀드는 국내 최초 ·국내 유일의 인도네시아 단일 국가 투자 펀드로 국내 투자자들에게 인도네시아에 펀드로 투자할 수 있는 기회를 제공합니다. ✅ 투자 포트폴리오 NH-Amundi 인도네시아 포커스 펀드는 인도네시아 시장 내 성장 가능성이 있고 저평가된 종목을 선별하여 투자하며, 적극적인 기업 분석을 통해 장기적으로 시장 대비 초과 수익 확보를 추구합니다. 인도네시아 투자에 있어 투자 업종 선택 역시 중요한 포인트입니다. 이에 인도네시아 포커스 펀드는 긍정적 전망이 기대되는 금융, 커뮤니케이션, 소비재 등 다양한 업종에 분산투자 한다는 장점도 있습니다. 또한 인도네시아 포커스 펀드가 가장 많은 비중으로 투자하고 업종은 바로 금융인데요. 견조한 경제 성장은 은행업의 탄탄함으로 대변되는 만큼, 경제 성장 전망이 기대되는 인도네시아 금융 기업의 개별 실적 또한 개선되며 긍정적인 흐름을 보이고 있습니다. 특히 금융 업종은 인도네시아 주식 시장 규모의 50% 이상을 차지하고 있는데요. 아래 도표를 통해 금융 업종의 자본이익률(ROE)도 지난 5년간 추이를 볼 때 꾸준하게 증가하고 있는 것을 확인할 수 있습니다. [과거 5년 인도네시아 금융 업종 ROE 추이] *출처: Fullerton Asset Management, 2024. 10. 18 기준 2025년 신흥국 증시는 탄탄한 성장세를 보일 전망입니다. 특히, 인도는 디지털 전환, 소비 성장, 글로벌 공급망 재편에서 유리한 위치를 점하고 있으며, 내국인과 외국인 투자 모두 증가세입니다. 또한, 인도네시아는 니켈, 팜유 등 원자재 수출국으로 강점과 국가 경쟁력 제고 노력이 수반되며 견조한 성장이 예상됩니다. NH-Amundi 인도 대형주 포커스 펀드와 NH-Amundi 인도네시아 포커스 펀드는 신흥국 투자에 특화된 상품을 찾는 투자자에게 전문적인 운용과 리스크 관리 효과를 동시에 누릴 수 있는 매력적인 선택지가 되어줄 수 있을 것입니다. [상품 개요] 펀드명 NH-Amundi 인도 대형주 포커스 증권투자신탁[주식-재간접형] 위험등급 3등급(다소 높은 위험) 환매 수수료 없음 환매 방법 17시 이전: 5 영업일 기준가 9 영업일 지급 17시 경과 후: 6 영업일 기준가 매입 10 영업일 지급 보수 (연) Class A 합성총보수 1.8448% 2023년 기준 증권거래비용 0.0381% 발생 펀드명 NH-Amundi 인도네시아 포커스 증권투자신탁[주식] 위험등급 3등급(다소 높은 위험) 환매 수수료 없음 환매 방법 17시 이전: 4 영업일 기준가 8 영업일 지급 17시 경과 후: 5 영업일 기준가 매입 9 영업일 지급 보수 (연) Class A 합성총보수 1.8327% 2023년 기준 증권거래비용 0.1299% 발생 [투자 유의사항] · 집합투자증권은 자산 가치 변동 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다. · 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수, 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자 설명서 및 집합투자규약을 읽어 보시기 바랍니다. · 금융상품 판매업자는 이 금융투자상품에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다. · 과거의 운용 실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다. · 집합투자증권은 예금자 보호법에 따라 보호되지 않습니다. · 증권거래비용, 기타비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다. · 주식형 펀드는 주식시장 급락 시 손실이 발생할 수 있습니다. · 시장, 정치 및 경제 상황 등에 따른 위험으로 자산 가치의 손실이 발생할 수 있습니다. · 본 자료는 신뢰할 만한 자료 및 정보로부터 얻어진 내용이나 향후 시장 상황 변경으로 전망이 변경될 수 있습니다. · 본 자료에 수록된 정보는 단순 정보제공 목적이며, 투자의 판단을 위한 참고자료로 활용되어서는 안됩니다. · NH-Amundi자산운용 준법감시인 심사필 제2024-1090호(2024.11.29~2025.11.28)

    등록일
    2024.11.29
    전 세계는 지금 신흥국에 주목 중? 2025년 인도 & 인도네시아 경제 전망과 펀드 투자로 신흥국에서 투자 기회 찾기
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    정부의 밸류업 정책으로 기업가치 상승이 기대되는 우수기업에 투자하고 싶다면? HANARO 코리아밸류업 ETF에 주목해야할 때!

    기업 가치 제고를 위해 등장한 밸류업 ETF! 🚀⭐ 앞으로도 밸류업과 관련된 정부 정책의 수혜가 기대되는 가운데, 이번 포스트에서는 밸류업 프로그램의 특징 그리고 HANARO 코리아밸류업 ETF의 투자 포인트에 대해 함께 알아보겠습니다. 상승기 맞이한 K-바이오·헬스케어에 투자하고 싶다면 기업의 자발적 참여 유도하는 밸류업 프로그램 🛫 '기업 밸류업 프로그램'과 'HANARO 코리아밸류업 ETF' 한국 정부는 기업의 자율적인 기업가치 제고 노력을 유도하며 밸류업 정책을 꾸준하게 추진하고 있습니다. 그동안 국내 기업들은 양적 성장을 이뤄왔음에도 주요국 대비 *자본효율성(ROE)이 낮고 주가는 저평가되어 있다는 지적이 꾸준히 제기됐습니다. 이러한 현상을 흔히 코리아 디스카운트라고 표현하는데요. 코리아 디스카운트를 해소하고 한국 자본시장의 선진화를 이뤄내기 위하여 범정부적인 차원에서 △공정·투명한 시장 질서 확립 △투자자의 자본시장 접근성 제고 △주주가치 기업경영 확립을 3대 축으로 지속적인 노력을 기울이고 있습니다. * ROE: 자기자본이익률을 의미하며 투입한 자본 대비 얼마나 많은 수익을 창출하고 있는지 나타내는 지표 특히 정부는 자본시장 발전을 위한 각종 제도 개선과 함께, 기업의 자발적인 기업가치 제고노력이 중요하다고 판단하였습니다. 이에 ‘자발성’에 중점을 두고 상장기업이 기업가치 제고 계획을 스스로 수립하고 이행하여 투자자와 소통할 수 있도록 지원 중이며, 세제지원 등의 인센티브를 적극 부여하고 있습니다. 지난 9월 공개된 ‘코리아 밸류업 지수’ 역시 이러한 노력의 산물 중 하나입니다. ‘밸류업 경영’을 잘하고 있는 기업들을 모은 지수가 바로 코리아 밸류업 지수인데요. 이 지수는 △시장대표성 △유동성 △수익성 △주주환원 △시장원가 △자본효율성 등 여러 질적 요건을 충족하는 100개 종목으로 구성됩니다. 또한 투자자들은 코리아 밸류업 지수를 추종하는 HANARO 코리아 밸류업 ETF를 통해 적극적인 밸류업 이행에 기반한 기업 가치 향상이 기대되는 우수 기업에 투자할 수 있습니다. ✅코리아 밸류업 ETF란? 지난 9월 24일, 한국거래소는 지속적 수익 창출 및 주주 환원을 통한 기업가치 성장이 예상되는 100개의 상장기업으로 구성된 코리아밸류업 지수를 발표했습니다. 이어 11월 4일, 코리아밸류업 지수를 추종하는 코리아 밸류업 ETF도 상장되었는데요. 이 ETF는 코리아밸류업 지수를 추종하여 지속적인 수익 창출 및 주주 환원 등을 통해 기업 가치 성장이 예상되는 기업에 투자하는 상품입니다. 거래소는 밸류업 지수 종목을 원칙적으로 아래 표와 같은 ‘5단계 스크리닝’ 방식을 통해 선정하였습니다. (신규상장 종목, 유동비율 10% 미만, 관리·투자주의 환기 종목·실질심사 대상, 최근 사업연도 자본 잠식 기업은 제외, 개별종목의 지수 내 비중은 15%로 제한) 구체적으로, 편입 종목은 ①시총 상위 400위 이내(시장 대표성) ②최근 2년 연속 적자 또는 2년 합산 손익 적자를 내지 않은 기업(수익성) ③최근 2년 연속 배당 또는 자사주 소각 실시(주주환원) ④*주가순자산비율(PBR) 순위가 전체 또는 산업군 내 50% 이내(시장평가) 등의 평가 지표를 통과해야 합니다. 이 네 가지 요건을 충족한 기업 중 산업군별 ROE 순위 비율(자본효율성)이 우수한 기업 순으로 최종 100종목이 선정됐습니다. 또한, 밸류업 계획 ‘조기 공시기업’에 대해서는 수익성과 시총, 유동성 등 최소 요건 충족 시 예외적으로 특례요건을 적용해 최우선으로 편입합니다. *PBR: 주가순자산비율로 기업의 자산 대비 주가가 높은지, 낮은지 확인할 수 있는 지표 ✅ 투자포인트 1: 정부 주도의 밸류업 프로그램 정부는 코리아 디스카운트를 해소하기 위해 자본시장 선진화 정책을 다각적으로 추진하며 제도적 노력을 계속해 왔는데요. 구체적으로는 ‘기업에게 스스로 주가를 높일 수 있는 방안을 마련하도록 책임을 주는 것’, ‘정부가 이를 뒷받침하는 많은 인센티브를 주는 것’, 그러고 ‘여러 제도와 정책을 주가 상승에 친화적인 방향으로 바꾸는 것’ 등의 방법입니다. 앞으로도 정부는 기업가치 제고와 주주가치 존중 문화가 확산할 수 있도록, 세제 등 다양한 인센티브를 제공하며 기업 밸류업 프로그램을 지속 보완하고 발전하겠다고 밝혔습니다. 코리아밸류업 지수를 통해 기업들의 자발적인 주주가치 개선을 유도하겠다는 계획입니다. 또한 정부는 밸류업 계획 조기 공시 기업과 표창 기업 등 우대 방안도 발표하였습니다. 먼저 밸류업 조기 공시기업은 특례 편입하는 특례 요건을 두었고, 2025년 6월 정기 심사부터는 밸류업 표창기업에 대한 특례 편입을 적용하고, 공시 이행여부에 따라 지수편입 시 인센티브 또는 페널티를 부여하는 등 기업의 밸류업 노력을 지속 독려할 계획입니다. 정부는 기업 밸류업 지원방안을 중장기 과제로 추진하고 있는 만큼, 앞으로 밸류업과 관련된 정부의 정책 수혜가 더욱 기대되는 상황입니다. 이러한 시장 흐름 속에서 HANARO 코리아밸류업 ETF는 정부의 밸류업 프로그램에 적극적으로 참여하는 우수 기업들에 쉽게 투자할 수 있는 방법이 될 수 있습니다. ✅ 투자포인트 2: 수익성 우수하고 주주환원에 적극적인 기업에 투자하기 각종 정책 지원에 힘입어 밸류업 지수는 기업의 주주환원 및 자본효율성 제고 노력 확산에 일조할 것으로 기대됩니다. 앞서 살펴본 것과 같이, 밸류업 지수를 선정하는 데 있어서 다양한 기업가치 지표가 고려되었는데요. 밸류업 지수의 스크리닝 기준은 시가총액·흑자 여부·배당 실시 및 자사주 소각·최근 2년간 평균 주가순자산비율(PBR) 50% 이상·최근 2년간 평균 자기자본이익률(ROE)의 산업 내 순위로 요약할 수 있습니다. 또한 산업군 내 상대평가를 도입했다는 것이 중요한 특징입니다. 이는 지수 내 구성 종목들이 특정 업종에 쏠리지 않고 고르게 편입될 수 있도록 하기 위함입니다. 덕분에 다양한 시장과 산업의 우량 기업에 고르게 투자할 수 있습니다. ✅ ETF로 코리아 밸류업 대표 100종목에 투자하기 코리아밸류업 지수는 한국 시장의 기업가치를 중시하는 선순환 구조 정착에 목적을 두고 개발되었는데요. 수익성과 주주환원이 우수한 100종목으로 구성된 만큼 한국 경제와 산업구조를 대표하는 지수로 자리매김할 것으로 기대되는 상황입니다. 또한 코리아밸류업 지수를 기초지수로 하는 HANARO 코리아밸류업 ETF도 상장되어 투자자들의 주목을 받고 있습니다. HANARO 코리아밸류업 ETF는 PBR, ROE, 주주환원 등의 지표를 고려해 선정된 100개 기업에 투자합니다. 이 ETF는 자본시장 활성화 및 주주가치 개선을 목표로 하며, 국내 증시 내 밸류업 우수 기업들에 투자하고 싶은 투자자들에게 합리적인 투자처가 되어줄 수도 있을 것입니다. [편입 종목] 구분 종목명 비중 1 SK하이닉스 16.63% 2 삼성전자 11.68% 3 현대차 7.56% 4 셀트리온 6.59% 5 신한지주 5.93% 6 기아 5.72% 7 고려아연 3.38% 8 한화에어로스페이스 2.83% 9 삼성화재 2.67% 10 KT&G 2.65% *출처: NH-Amundi자산운용, 2024년 10월 28일 기준 *구성 종목 및 비중은 변동될 수 있습니다. [ETF 개요] 종목명 HANARO 코리아밸류업 종목코드 495750 위험등급 2등급(높은 위험) 상장일 2024년 11월 4일 총보수(연) 0.03% 집합투자업자 0.01%, 지정참가회사 0.01%, 신탁업자 0.005%, 일반사무관리 0.005% [투자 유의사항] · 집합투자증권은 자산 가치 변동 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다. · 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수, 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자 설명서 및 집합투자규약을 읽어 보시기 바랍니다. · 금융상품 판매업자는 이 금융투자상품에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다. · 과거의 운용 실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다. · 집합투자증권은 예금자 보호법에 따라 보호되지 않습니다. · ETF 거래비용, 증권 거래비용, 기타비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다. · 시장, 정치 및 경제 상황 등에 따른 위험으로 자산 가치의 손실이 발생할 수 있습니다. · 본 자료는 신뢰할 만한 자료 및 정보로부터 얻어진 내용이나 그 정확성이나 완전성 또는 최신성을 보장할 수 없으며, 본 자료 제공 이후 또는 이전에 발생한 제반여건 변화에 따라 제반수치가 변동될 가능성이 있습니다. · NH-Amundi자산운용 준법감시인 심사필 제2024-1087호(2024.11.28~2025.11.27)

    등록일
    2024.11.29
    정부의 밸류업 정책으로 기업가치 상승이 기대되는 우수기업에 투자하고 싶다면? HANARO 코리아밸류업 ETF에 주목해야할 때!
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    글로벌 투자회사 3사의 투자 역량을 한번에! Signature OCIO 자산배분 펀드로 스마트한 중장기 투자 실천하기

    안정적인 투자 비결, 그것이 알고 싶다! 🔎 ‘계란을 한 바구니에 담지 말라’. 미국의 경제학자 제임스 토빈이 노벨 경제학상을 수상하며 기자회견장에서 이야기한 이 격언은 투자자라면 누구나 한 번쯤 들어봤을 텐데요. 그만큼 자산배분은 합리적 투자를 실천하기 위한 중요한 요소이며, 실제로 여러 글로벌 자산배분 펀드가 중장기적으로 안정적인 수익률을 보이고 있습니다. 이번 포스트에서는 자산배분 전략의 중요성과 글로벌 투자회사 3사의 역량을 기반으로 안정적인 중장기 수익을 추구하는 NH-Amundi Signature OCIO 펀드를 함께 살펴보겠습니다. 자산배분 전략 정말 중요할까? 🤷‍♀️ 중장기적으로 안정적 수익률을 기대할 수 있는 자산배분 1️⃣ 수많은 연구로 증명된 ‘자산 배분’의 중요성 자산배분의 중요성은 논문과 수많은 연구 결과에 의해 밝혀진 사실입니다. 브린슨 후드 앤 비오어 리서치에 따르면 시장 대비 우수한 성과를 위해서는 자산배분(94%)이 가장 중요하고, 그 외 마켓 타이밍(2%)과 종목 선택(4%)이 중요하다고 합니다. 안정적인 자산배분 펀드 성과의 비결 역시 바로 ‘자산배분을 어떻게 구성하느냐’입니다. 2️⃣ 불확실한 시장에서 성과로 증명해온 ‘글로벌 자산배분’ 시장은 변화무쌍하고 완벽하게 예측하기란 불가능합니다. 아래 표를 확인해보시면, 매년 꾸준하게우수한 자산도, 꾸준하게 부진한 자산도 없을 수 있다는 것을 확인할 수 있습니다. (2024년 6월 말, JP모건 출처) 다만, 도표 중간 영역에 흰색 박스로 표시된 자산군은 큰 변동 없이 중상위권에 위치하는 것을 확인할 수 있는데요. 이는 바로 글로벌 자산배분입니다. 글로벌 자산배분은 중상위권의 안정적인 수익을 일정 부분 유지할 수 있습니다. 이는 장기 투자 시 복리 투자의 효과를 추구할 수 있기도 합니다. 👩‍💻: 어려운 자산배분? 글로벌 투자 전문가에게 맡기세요! NH-Amundi Signature OCIO 펀드 자산배분의 중요성은 공감하지만 직접 실천하기는 어렵다고요? 그런 여러분을 위해 NH-Amundi Signature OCIO 펀드를 소개합니다. 이 펀드는 글로벌 투자회사 3사(SC그룹, Amundi, NH-Amundi)의 역량을 집중한 한국형 자산배분 펀드입니다. 3사는 각자의 역할에 맞게 자산배분, 포트폴리오, 리밸런싱 등 다양한 투자 단계에 있어 전문성을 발휘하여 펀드를 운용합니다. ✨NH-Amundi Signature OCIO 펀드 시리즈✨ ✔ Signature OCIO 성장형 증권자투자신탁[혼합-재간접형] ✔ Signature OCIO 혼합형 증권자투자신탁[혼합-재간접형] ✔ Signature OCIO 안정형 증권자투자신탁[혼합-재간접형] ✔ Signature OCIO 인컴형 증권자투자신탁[혼합-재간접형] ✔ Signature OCIO NEW 안정형 증권자투자신탁[채권-재간접형] ✅ 투자 포인트 1: 글로벌 투자 전문가의 자문 프로세스 NH-Amundi Signature OCIO 펀드는 체계적인 운용 프로세스로 글로벌 투자전문 3사의 역량을 집약한 상품입니다. 가장 먼저, 스탠다드차타드(SC)가 전 세계에 걸친 다양한 고객의 투자 성향을 분석하여 글로벌 자산배분안을 도출합니다. 그리고 스탠다드차타드 그룹 시장 전망에 기반하여 고객 맞춤형 투자 솔루션을 제시하죠. 도출된 투자 솔루션은 글로벌 시장에서 유럽 내 1위 자산운용사인 Amundi가 검증 및 분석합니다. 이 과정에서 각종 운용에 관한 규제사항을 점검하고 실사를 통해 리스크를 사전에 제거하죠. 마지막으로 NH-Amundi자산운용이 한국 시장에 맞게 최종 포트폴리오를 선정합니다. 철저한 평가 지표를 통해 포트폴리오를 구성하고, 급변하는 시장 환경에 대응해 주기적인 리밸런싱을 수행합니다. ✅ 투자 포인트 2: 장기적 관점에서 구축한 최적의 포트폴리오 앞서 설명드렸듯 NH-Amundi Signature OCIO 펀드는 스탠다드차타드의 자산배분 전망 변화에 따라 포트폴리오를 조정하고 그 결과를 펀드 운용에 신속히 반영합니다. 주목할만한 점은 이 과정이 단순한 자산배분을 넘어, 향후 12개월 관점에서 펀드에 담길 최적의 포트폴리오 선정하는 것에 집중된다는 점인데요. 그 중 하나가 주식, 채권 안에서도 세부 섹터를 구분하여 포트폴리오를 구축하는 것입니다. 덕분에 시장 상황에 따라 선진국 주식의 비중과 신흥국 채권의 비중을 조절하는 등 유연한 대처를 할 수 있습니다. ✅ 투자 포인트 3: 내 투자 성향에 맞추어 골라서 투자할 수 있어요 Signature OCIO 펀드 시리즈는 △투자 목적 △기대 수익 △포트폴리오 변동성 등을 고려한 5가지 유형으로 구성됐습니다. 특히 기존 4가지 상품에 더해, 2024년 5월 8일 NEW 안정형 채권 펀드가 출시되며 투자자 선택지의 폭이 더욱 넓어졌죠. 이에 따라 고객은 개인의 투자 목적과 기대 수익, 위험 성향에 따라 원하는 상품에 투자할 수 있습니다. 총 5가지 유형으로 구성된 Signature OCIO 펀드 시리즈는 위험등급에 따라 구분할 수 있습니다.위험등급이 높다는 것은 주식 등의 투자 비중이 높아 변동성이 크지만, 그만큼 높은 수익을 기대할 수 있다는 의미입니다. 각 펀드에 대해 간략히 파악하실 수 있도록 위험등급이 높은 상품부터 순서대로 설명해 드리겠습니다. ①Signature OCIO 성장형 펀드 Signature OCIO 성장형 펀드는 위험 성향이 공격적인 투자자에게 적합합니다. 주식에 상당 부분 투자하여 상대적으로 포트폴리오의 변동성이 큽니다. 다섯 가지 펀드 시리즈 중, 주식 비중이 가장 크며 미국과 신흥국 등 다양한 주식에 투자합니다. ② Signature OCIO 혼합형 펀드 Signature OCIO 혼합형 펀드는 중장기적으로 균형적인 성장을 추구하여, 위험성향이 중립적인 투자자에게 적합합니다. 주식과 채권의 균형 잡힌 배분안으로 자본 차익을 추구합니다. ③ Signature OCIO 안정형 펀드 Signature OCIO 안정형 펀드는 중장기적으로 안정적인 성장을 추구합니다. 상대적으로 낮은 변동성을 추구하기 때문에 채권 자산에 큰 비중을 두고 있는데요. 위의 혼합형 펀드보다 채권 투자 비중이 큽니다.. 따라서 시장 변동성이 큰 시기에 타 유형 대비 조금 더 견조한 성과를 기대할 수 있습니다. ④ Signature OCIO 인컴형 펀드 Signature OCIO 인컴형 펀드는 지속적인 현금 흐름 창출을 목표로 합니다. 안정적인 인컴 지급이 가능하도록 운용되며, 포트폴리오 변동성은 상대적으로 낮게 유지됩니다. 가장 큰 특징은 정기적으로 배당이나 이자가 분배되는 ETF에 투자하여 현금 흐름을 확보한다는 것에 있습니다. ⑤ Signature OCIO 성장형 펀드 마지막으로 가장 최근 출시된 Signature OCIO NEW 안정형 펀드는 채권 관련 자산에만 투자하는 펀드입니다. 이 펀드는 글로벌 채권 펀드와 채권 ETF에 투자하는데요. 다양한 지역의 채권에 분산 투자하여 안정적인 수익을 추구합니다. 또한 저위험 자산에 최소 60% 이상 투자하기 때문에 Signature OCIO 펀드 시리즈 중 위험등급이 가장 낮다는 특징이 있습니다. ✅펀드 성과: 주요 채권보다 높은 수익률 & 주요 주식보다 낮은 변동성 추구 Signature OCIO 펀드는 글로벌 자산배분 전략으로 분산투자 효과를 극대화하는데요. 채권 대비 높은 수익률을 추구하는 동시에 주식보다는 변동성을 낮출 수 있었습니다. 성장형, 혼합형, 안정형, 인컴형, NEW 안정형의 각 펀드 시리즈 별로 우수한 성과를 보여주고 있습니다. NH-Amundi Signature OCIO 펀드는 글로벌 자산배분 전략을 통해 안정적 수익을 추구하는 한국형 자산배분 펀드입니다. 스탠다드차타드, Amundi, NH-Amundi자산운용 3사의 협업으로 운용되며, 자문 포트폴리오 도출 - 포트폴리오 검증 - 최종 포트폴리오 선정 및 운용 전 과정에 3사의 전문성을 녹여 최적의 포트폴리오를 제공합니다. 또한 성장형, 혼합형, 안정형, 인컴형, NEW 안정형 총 5가지 유형으로 구성되어, 개별 투자자의 성향에 맞춘 선택지를 제공합니다. 장기적으로 안정적인 성과를 추구하고 싶지만, 투자 방법이 고민되는 투자자라면 NH-Amundi Signature OCIO 펀드가 합리적인 선택지가 될 것입니다. [상품 개요] 구분 NH-Amundi Signature OCIO 성장형 증권자투자신탁(H) [혼합-재간접형] NH-Amundi Signature OCIO 성장형 증권자투자신탁(UH) [혼합-재간접형] 보수(연) Class A 합성총보수 1.4264% 2023년기준 증권거래비용 0.256% 발생 합성총보수 1.4174% 2023년기준 증권거래비용 0.2884% 발생 구분 NH-Amundi Signature OCIO 혼합형 증권자투자신탁(H) [혼합-재간접형] NH-Amundi Signature OCIO 혼합형 증권자투자신탁(UH) [혼합-재간접형] 보수(연) Class A 합성총보수 1.9341% 2023년기준 증권거래비용 0.3003% 발생 합성총보수 1.8149% 2023년기준 증권거래비용 0.3135% 발생 구분 NH-Amundi Signature OCIO 안정형 증권자투자신탁(H) [혼합-재간접형] NH-Amundi Signature OCIO 안정형 증권자투자신탁(UH) [혼합-재간접형] 보수(연) Class A 합성총보수 1.6419% 2023년기준 증권거래비용 0.3343% 발생 합성총보수 1.5432% 2023년기준 증권거래비용 0.3382% 발생 구분 NH-Amundi Signature OCIO 인컴형 증권자투자신탁(H) [혼합-재간접형] NH-Amundi Signature OCIO 인컴형 증권자투자신탁(UH) [혼합-재간접형] 보수(연) Class A 합성총보수 1.6653% 2023년기준 증권거래비용 0.2928% 발생 합성총보수 1.6392% 2023년기준 증권거래비용 0.2330% 발생 구분 NH-Amundi Signature OCIO NEW 안정형 증권자투자신탁(H) [혼합-재간접형] NH-Amundi Signature OCIO NEW 안정형 증권자투자신탁(UH) [혼합-재간접형] 보수(연) Class A 총보수 0.75% (집합투자업자 0.305%, 판매회사 0.405%, 신탁업자 0.03%, 일반사무관리 0.01%) 총보수 0.75% (집합투자업자 0.305%, 판매회사 0.405%, 신탁업자 0.03%, 일반사무관리 0.01%) 위험등급 2등급(높은 위험): Signature OCIO 성장형(H/UH) 3등급(다소 높은 위험) Signature OCIO 혼합형(H/UH), 인컴형(H/UH) 4등급(보통 위험) Signature OCIO 안정형(H/UH) 5등급(낮은 위험) Signature OCIO NEW 안정형(H/UH) 환매방법 17시 이전 4 영업일 기준가 적용 8 영업일 지급, 17시 경과 5 영업일 기준가 적용 9 영업일 지급 [투자 유의사항] · 집합투자증권은 자산 가치 변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다. · 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수, 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자 설명서 및 집합투자규약을 읽어 보시기 바랍니다. · 금융상품 판매업자는 이 금융투자상품에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다. · 과거의 운용 실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다. · 집합투자증권은 예금자 보호법에 따라 보호되지 않습니다. · 증권 거래비용, 기타비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다. · 시장, 정치 및 경제 상황 등에 따른 위험으로 자산 가치의 손실이 발생할 수 있습니다. · 본 자료는 신뢰할 만한 자료 및 정보로부터 얻어진 내용이나 그 정확성이나 완전성 또는 최신성을 보장할 수 없으며, 본 자료 제공 이후 또는 이전에 발생한 제반여건 변화에 따라 제반수치가 변동될 가능성이 있습니다. · 본 자료에 수록된 정보는 단순 정보제공 목적이며, 투자의 판단을 위한 참고자료로 활용되어서는 안됩니다. 한 구성종목의 교체 또는 비율변경 등으로 인하여 추적오차가 발생할 수 있습니다. · NH-Amundi자산운용 준법감시인 심사필 제2024-1085호(2024.11.27~2025.11.26)

    등록일
    2024.11.27
    글로벌 투자회사 3사의 투자 역량을 한번에! Signature OCIO 자산배분 펀드로 스마트한 중장기 투자 실천하기
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    트럼프 수혜 기대되는 K바이오, 글로벌 바이오 산업 전망과 투자 포인트(with. HANARO 바이오코리아 액티브 ETF)

    변치 않는 가치야 말로 중요한 법!✨ 세월에 따라 트렌드와 가치관은 변하지만, 그 속에서 변치 않는 가치도 존재하는데요. ‘건강한 삶’ 역시 마찬가지일 것입니다. 특히, 기대 수명이 증가하고 운동과 식단 관리 등이 라이프 트렌드로 자리잡으며, 건강에 대한 관심은 여느 때보다 뜨거운데요. 이에 따라 ‘바이오 산업’에 대해 관심과 수요도 높아지고 있습니다. 오늘은 글로벌 시장에서 경쟁력을 입증하며 상승 기류를 맞이한 K-바이오·헬스케어의 전망과 더불어, 바이오 산업이 어려운 초보자도 손쉽게 투자할 수 있는 HANARO 바이오코리아 액티브 ETF를 함께 알아보겠습니다. 상승기 맞이한 K-바이오·헬스케어에 투자하고 싶다면 HANARO 바이오코리아 액티브 ETF HANARO 바이오코리아 액티브 ETF는 탄탄한 글로벌 경쟁력을 토대로 최근 시장에서 많은 관심을 받고 있는 국내 바이오 헬스케어 기업에 집중 투자하는 테마형 ETF입니다. 이 ETF는 CDMO와 바이오시밀러, 바이오텍 등 각 분야에서 유망한 국내 기업에 집중 투자합니다. ✅ 배경: 심화되는 고령화, 높아지는 K-바이오·헬스케어의 성장세 한국의 인구 고령화가 심화되는 가운데, 건강 관리에 대한 관심은 나날이 높아지고 있습니다. 이에 따라 의료 서비스 수요 증가를 비롯한 국내 바이오·헬스케어 산업의 성장 기반 역시 더욱 견고해지고 있는데요. 바이오·헬스케어 업종은 지난 수년간 주식 시장에서 꾸준히 주목받아 왔으며, 우수한 성과를 내며 지속적인 성장세를 이어가고 있습니다. ✅ 진격의 K-바이오, 본 게임은 지금부터? 그간 한국의 바이오·헬스케어 산업은 빠르게 성장했습니다. 2010년대 이전만 해도 제네릭 의약품(복제 의약품) 위주의 제약회사가 성장하였던 국내에는 신약 기업이라고 불리울 기업은 거의 없었죠. 다행스럽게도 이 시기 LG, CJ, 한화 등 일부 대기업 및 제약 기업이 신약 개발을 위한 R&D 투자를 강화하며 발전의 초석을 다졌습니다. 그리고 2015년, 많은 국내 주식 투자자가 기억하시는 ‘한미약품 기술 이전’을 시작으로 국내 바이오 기업들이 신약 개발 역량을 전 세계에 입증하였습니다. 또한, 셀트리온의 등장, 삼성바이오로직스의 CMO 사업 시작과 더불어 바이오시밀러, CDMO 분야에서 세계적인 경쟁력을 갖춘 한국 바이오 기업들의 활약이 시작되었습니다. 리가켐바이오, 알테오젠 등 최근 글로벌 빅파마에 기술 이전으로 유명해진 기업들 또한 이 시기에 설립되었죠. 2020년 이후 국내 바이오·헬스케어 산업은 다시 한번 크게 도약합니다. 코로나 팬데믹을 지나 국내 기업들은 그동안 축적해온 R&D 성과를 바탕으로 글로벌 경쟁력을 입증하고 있죠. 글로벌 빅파마와의 기술 이전 계약을 체결함은 물론, 그간 진입 장벽에 가로막혔던 미국 FDA 승인을 위한 임상을 직접 진행하는 중입니다. 또한 2010년대부터 꾸준히 투자가 누적된 바이오시밀러, CDMO 분야는 이미 글로벌 선도 기업으로 자리매김하였습니다. 한편, 2024년을 기점으로 바이오시밀러 시장은 한층 더 확대될 것으로 기대됩니다. 현재 △글로벌 기술 이전 증대 △생물보안법 도입 △특허만료약물 증가 등의 이벤트가 예상되는 상황이며, 한국의 바이오·헬스케어 산업은 이러한 이벤트의 수혜를 받아 한단계 더 도약할 것으로 기대됩니다. ✅ 어려운 바이오 투자? 알아서 리스크 관리해주는 ETF로! HANARO 바이오코리아 액티브 ETF는 CDMO, 바이오시밀러, 바이오텍 등 유망 분야에 핵심 기업을 선별하여 투자합니다. 특히 유망 기업에 집중 투자하면서도 기초 지수 대비 초과 수익을 목표로 하는 액티브 ETF의 묘미를 살린 것이 특징인데요. 개별 기업의 재무 안정성과 R&D 지속성, 임상결과 및 실적발표 등을 반영해 포트폴리오를 조절하며 리스크를 관리하고 있습니다. ✅ 투자포인트 1. CDMO - 생물보안법으로 국내 CDMO 기업의 수혜 예상 최근 도널드 트럼프가 재선에 성공하면서 미국 우선주의 정책은 더욱 강화될 것으로 예상됩니다. 그 대표적 사례중 하나가 바로 생물보안법으로, 해당 법안이 시행될 경우 바이오·헬스케어 산업에도 큰 변화가 있을 것으로 예상됩니다. 이 법안은 필수 의약품의 안정적인 공급망을 확보하고, 중국 의존도를 줄이기 위해 미국 그리고 우방국에서 주요 의약품을 생산하도록 거래를 제한하는데요. 이에 따라 국내 CDMO는 수혜를 볼 것으로 기대됩니다. CDMO는 신약 개발의 초기 연구부터 제조, 임상 실험 단계 등 전반적인 과정을 위탁받아 수행하는 서비스입니다. 신약 개발은 연구부터 개발까지 그 과정이 매우 복잡하고 많은 비용을 필요로하기 때문에 위탁 생산 담당인 CDMO 시장은 지속적으로 성장할 것으로 기대됩니다. 현재 국내 바이오 기업 중 대표적 CDMO 기업으로 글로벌 CDMO 생산캐파 1위 삼성바이오로직스가 있으며, 셀트리온 또한 100% CDMO 자회사를 설립하여 사업의 한 축으로 성장 및 시너지를 창출한다는 계획을 가지고 있습니다. [미국 생물 보안법안] 법안 발의 배경 미국인의 개인 건강과 유전 정보를 우려 기업으로부터 보호 발의 시기 2024년 1월 법안 내용 - 중국의 BGI와 계열사 MGI 및 컴플리트 지노믹스, 우시앱텍과 계열사 등 우려 대상 바이오 기업과 계약 금지 - 중국 우려 기업들의 장비나 서비스를 사용하는 회사들과 계약 체결 금지 예상 수혜 기업 삼성바이오로직스, 바이넥스, 에스티팜, 프레스티지바이오로직스 등 *출처: 한국 바이오 협회 ✅ 투자포인트 2. 바이오시밀러 - 블록버스터 바이오시밀러 제품 출시 통상 신약을 개발하면 특허 출원일로부터 20년 정도의 기간 동안 특허권 보호를 받습니다. 이 기간 동안 신약을 개발한 회사는 독점적으로 약을 판매할 수 있으며, 특허권이 만료가 되면 다른 제약 회사들도 해당 의약품을 생산하고 판매할 수 있죠. 하지만 의약품 특성상 완벽하게 일치하는 제품을 생산해 내기 어려운데요. 이에 특허 기간 이후 유사하게 만들어내는 의약품을 바이오시밀러라고 합니다. 바이오시밀러 시장 규모는 특허 기간 만료 약물의 증가와 IRA(인플레이션 감축법)에 따른 의약품 가격 인상 등의 영향으로 큰 폭으로 확대될 것으로 예상됩니다. 헬스케어 빅데이터 업체 IQVIA에 따르면 바이오시밀러 시장은 2021년 94억 달러에서 2027년 385 달러로 연 평균 26.5% 가량 성장할 것으로 기대됩니다. *IRA: 바이든 대통령이 의약품·에너지 가격 인상 억제를 통한 물가 안정화, 의료비, 에너지 비용 감소 및 세액 공제 등 직접적인 가계 지출 축소 도모 등 ‘미국 국민 생활 안정화’ 목적으로 시행한 인플레이션 감축법. 한편, 한국은 바이오시밀러 분야에서 전 세계적에서 손꼽히는 국가입니다. 미 FDA 허가를 받은 바이오시밀러 품목 현황을 살펴보면, 미국이 24개로 1위, 한국이 12개로 2위를 차지합니다. 이는 전체 품목 56개 중 21.4%에 해당하는 수치로, 한국이 바이오시밀러 분야에서 세계적인 경쟁력을 보유하고 있음을 보여줍니다. [국내 바이오시밀러 의약품 FDA 승인 목록] 품목명 개발사 오리지널의약품 승인일 인플렉트라 셀트리온 레미케이드 2016-04-15 렌플렉시스 삼성바이오에피스 레미케이드 2017-04-21 트룩시마 셀트리온 리툭산 2018-11-28 허쥬마 셀트리온 허셉틴 2018-12-14 온트루잔트 삼성바이오에피스 허셉틴 2019-01-18 에티코보 삼성바이오에피스 엔브렐 2019-04-25 하드리마 삼성바이오에피스 휴미라 2019-07-23 바이오비스 삼성바이오에피스 루센티스 2021-09-17 베그젤마 셀트리온 아바스틴 2022-09-27 유플라이마 셀트리온 휴미라 2023-05-23 오쥬비스 삼성바이오에피스 아이리야 2024-05-25 피츠치바 삼성바이오에피스 스텔라라 2024-06-28 *출처: 한국 바이오 협회 ✅ 투자포인트 3. 바이오텍 - 글로벌 기술 수출이 본격화 올 한해 국내 바이오텍 기업들은 총 6건의 ‘글로벌 기술 이전 계약 체결’을 비롯한 가시적인 성과로 기업 가치를 크게 성장시켰습니다. 대표적인 사례로 알테오젠은 머크(MSD)와 1.4조 원(로열티 포함) 규모의 독점 계약을 체결했으며, 산도즈와 기존 기술 이전 계약을 확대 재계약하는 등의 성과를 기록했죠. 또한 리가켐바이오는 오노약품과 최대 7억 달러 규모의 기술 이전 계약을, 펨트론 또한 일라이릴리와 지속형 약품전달플랫폼에 대한 기술평가 계약을 체결했습니다. ✅ 항암제의 혁신 모달리티 ‘ADC’의 등장 2023년 한 해 동안 발생한 특허 사용 계약과 M&A 계약 중 가장 많은 비중을 차지한 분야는 바로 항암제입니다. 특히 항암제 중에서도 혁신 *모달리티로 떠오르는 ADC는 기존 항체 치료제 대비 높은 치료 효과로 전 세계에서 주목하고 있죠. 국내에서는 리가켐바이오와 오름테라퓨틱스가 빅파마와 ADC 기술 이전 계약을 체결했습니다. *모달리티: 의약품이 표적을 타깃하는 방법, 약물이 약효를 나타내는 방식을 의미. ADC는 항체약물접합체로 항체와 약물을 링커라고 불리는 접합체로 접합하는 형태를 뜻합니다. 이는 기존 항암제 대비 높은 치료 효과를 보이며, 타겟에 따라 다양하게 적용이 가능하죠. 또한 면역항암제, 표적항암제 등 다양한 치료제와 병용 요법을 통해 치료 효과를 극대화할 수 있다는 장점도 가지고 있습니다. 국내 기업 중에서는 리가켐바이오, 엘이비엘바이오 등이 우수한 기술력을 바탕으로 세계 시장에서 ADC 분야에 두각을 보일 것으로 기대하고 있습니다. ✅ SC전환 플랫폼 기술 선도 올해 국내 바이오 기업 가운데 가장 큰 주목을 받은 기업은 단연 SC전환 플랫폼 기술을 보유한 알테오젠이 될 것입니다. SC전환 플랫폼이란 기존 정맥주사(IV) 의약품을 피하주사(SC)로 전환하는 기술을 말합니다. 정맥주사(IV)는 의약품 투여에 4~5시간 이상 소요되는 만큼, 비용 및 의료진의 부담이 큽니다. 반면 피하주사(SC)로 전환할 경우 환자의 자가 투여가 가능함은 물론, 의료비 절감 및 환자 편의성 개선 등의 장점도 있습니다. 아울러 의료비 절감은 각국 정부의 의료비 재정 지출 감소 효과까지 기대할 수 있죠. 이에 따라 오리지널 제약사는 신약개발 특허 만료 후 시밀러 약품으로부터 시장을 방어하기 위해, 바이오시밀러 개발사는 보다 질 좋은 의약품 생산을 위해 SC 도입을 추진 중입니다. 알테오젠 역시 올해 머크와 키트루다 SC계약을 체결하여 국내 선두 기업으로 주목받는 동시에 글로벌 바이오텍 기업으로의 도약에 박차를 가하고 있습니다. [분야별 해당 기업] 산업 내 분야 기업명 글로벌 입지 CDMO 삼성바이오로직스 생산 능력 기준 글로벌 1위 연평균 20% 내외의 외형 성장 지속될 전망 바이오시밀러 셀트리온 매출액 기준 글로벌 1위 SC제형 알테오젠 SC제형 개발 글로벌 2위 2040년까지 특허 기간 보유 ADC 리가켐바이오 ADC Platform 기술 1위 가장 많은 ADC 파이프라인 보유 이중항체 에이비엘바이오 고형암 치료 분야에 선두 파이프라인 보유 *출처: Quantwise, 유진투자증권 ✅ 투자 포트폴리오: 떠오르는 K-바이오 기업에 선별 투자 HANARO 바이오코리아액티브 ETF는 앞서 설명한 유망 분야에 핵심 기업을 선별하여 투자합니다. 특히 포트폴리오에서 많은 비중을 차지하고 있는 삼성바이오로직스는 CDMO 시장에서 생산 능력 기준으로 1위 기업으로 글로벌 시장에서 우수한 경쟁력을 보유하고 있습니다. 이 외에도 신규 모달리티를 대표하는 ADC와 이중항체 분야에서 유망한 임상 결과를 발표하며 글로벌 시장에서 두각을 나타내고 있는 에이비엘바이오와 리가켐바이오에도 투자 중입니다. 또한, 2025년에도 K-바이오 업종의 상승세는 쉽사리 사그라 들지 않을 것으로 예상됩니다. 2025년 하반기부터 신약 개발에 따른 이익 유입이 본격화되며 펀더멘탈 개선에 기여할 것으로 기대하고 있습니다. [예상 포트폴리오] 구분 종목명 비중(%) 1 알테오젠 16.0 2 삼성바이오로직스 9.0 3 에이비엘바이오 9.0 4 리가켐바이오 9.0 5 한올바이오파마 7.0 6 셀트리온 5.0 7 종근당 5.0 8 클래시스 5.0 9 에스티팜 5.0 10 HK이노엔 5.0 *출처: NH-Amundi자산운용, 2024년 11월 12일 기준, 구성 종목 및 비중은 변경될 수 있습니다. 바이오·헬스케어 산업은 CDMO와 바이오시밀러 시장 확대, ADC와 비만 치료제의 부상에 힘입어 앞으로의 전망이 더욱 기대되는 상황입니다. 특히, 삼성바이오로직스, 셀트리온 등의 국내 기업들이 경쟁력을 강화하며 글로벌 시장에서의 국내 바이오·헬스케어 산업 활약이 도드라지고 있습니다. HANARO 바이오코리아 액티브 ETF는 이러한 성장 가능성을 가진 K-바이오 핵심 기업에 투자하며, 리스크를 관리하고 기초 지수 대비 초과 수익을 목표로 합니다. 국내 K-바이오의 높은 성장성에 투자하고 싶지만 바이오 헬스케어 기업의 높은 변동성에 대한 걱정으로 투자를 망설였던 분들이 계시다면 HANARO 바이오코리아 액티브 ETF를 눈여겨보시는 건 어떨까요? [ETF 개요] 종목명 HANARO 바이오코리아 액티브 종목코드 498050 위험등급 2등급(높은 위험) 상장일 2024년 11월 26일 총보수(연) 0.5% 집합투자업자 0.45%, 지정참가회사 0.01%, 신탁업자 0.02%, 일반사무관리 0.02% [투자 유의사항] · 집합투자증권은 자산 가치 변동 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다. · 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수, 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자 설명서 및 집합투자규약을 읽어 보시기 바랍니다. · 금융상품 판매업자는 이 금융투자상품에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다. · 과거의 운용 실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다. · 집합투자증권은 예금자 보호법에 따라 보호되지 않습니다. · ETF 거래비용, 증권 거래비용, 기타비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다. · 시장, 정치 및 경제 상황 등에 따른 위험으로 자산 가치의 손실이 발생할 수 있습니다. · 본 자료는 신뢰할 만한 자료 및 정보로부터 얻어진 내용이나 그 정확성이나 완전성 또는 최신성을 보장할 수 없으며, 본 자료 제공 이후 또는 이전에 발생한 제반여건 변화에 따라 제반수치가 변동될 가능성이 있습니다. · 본 자료에 수록된 정보는 단순 정보 제공 목적이며, 투자의 판단을 위한 참고 자료로 활용되어서는 안됩니다. · 한 구성종목의 교체 또는 비율 변경 등으로 인하여 추적 오차가 발생할 수 있습니다. · NH-Amundi자산운용 준법감시인 심사필 제2024-1075호(2024.11.21~2025.11.20)

    등록일
    2024.11.21
    트럼프 수혜 기대되는 K바이오, 글로벌 바이오 산업 전망과 투자 포인트(with. HANARO 바이오코리아 액티브 ETF)
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    적립식 펀드로 시작하는 자녀 교육비, 결혼자금 재테크! 어린이 펀드로 증여세 혜택과 해외 탐방까지 (With. 아이사랑 적립 펀드)

    하루가 다르게 쑥쑥 자라는 아이들. 👧👦 자녀들이 성장하는 모습을 보면 흐뭇한 마음이 들지만, 가슴 한 켠 불안감이 싹트기도 합니다. 자녀 교육비나 학자금, 결혼 자금처럼 자녀를 위해 준비해야 할 과제들 역시 성큼 다가오기 때문인데요. 이에 많은 분이 자녀의 미래 준비를 위한 투자 상품을 찾고 있습니다. 그중 하나가 바로 ‘어린이 펀드’인데요. 오늘은 자녀를 위한 투자는 물론, 교육 혜택까지 받을 수 있는 NH-Amundi 아이사랑 적립 펀드에 대해 알아보겠습니다. 우리 아이의 꿈, 어린이 펀드로 든든하게! 👶 투자 수익은 물론 국내외 금융탐방, 증여세 혜택까지! 연말을 맞아 자녀를 위한 투자 상품을 고민 중인 분들이 많이 찾는 것 중 하나가 바로 ‘어린이 펀드’입니다. 어린이 펀드는 자녀의 학자금, 결혼 자금, 주택 자금 등의 목돈을 마련하기 위해 미성년 자녀의 명의로 가입하는 장기 펀드죠. 한국의 뜨거운 교육열은 전 세계적으로 유명한데요. 그만큼 사교육비와 학자금 등에 대한 가계 부담 역시 높은 실정입니다. 특히 자녀가 성장할수록 교육비 부담 역시 늘어나는 만큼, 하루라도 어릴 때 일정 금액을 꾸준하게 저축이나 투자하는 등 장기적인 계획이 필요한데요. 만약 자녀 명의로 펀드 등의 투자 상품에 가입하고 함께 운용할 경우 조기에 금융/투자 교육을 실천할 수 있다는 장점도 있습니다. 이에 일부 펀드는 가입자 대상 금융 교육이나 국내외 금융 탐방 프로그램 등 다양한 혜택을 제공하고 있는데요. 오늘 알아볼 NH-Amundi 아이사랑 적립 펀드 역시 전략적인 운용과 다양한 혜택으로 어린이 고객들의 미래를 위한 준비에 힘을 더하는 중입니다. 안정적 수익 추구로 자녀와 함께 성장하는 펀드 🍀 - NH-Amundi 아이사랑 적립 펀드 NH-Amundi 아이사랑 적립펀드는 저평가된 종목을 발굴하여 장기적 성장 가능성을 지닌 종목에 투자하는 펀드입니다. 어린이 펀드라는 특성에 맞춰 단기적인 트렌드나 성과보다는 장기적 관점에서 저평가 우량주 위주로 투자함으로써, 지속 가능한 성과를 유지하는 것을 목표로 운용하고 있습니다. 이를 위해 기업 내재가치 대비 저평가 종목, 상대적으로 배당수익률이 안정적인 기업, 장기적 성장성이 우수하다고 판단되는 기업 위주로 포트폴리오를 구성 ·운용합니다. ✅투자 포인트: 변동성 관리 + 추가 알파 수익 추구를 동시에! 아이사랑 적립 펀드는 자녀가 성년이 될 때까지 투자하는 장기 투자 펀드입니다. 따라서 장기적인 목표에 도달하기 위한 안정적인 투자를 지향하고 있는데요. 투자 기업 선택에 있어서도 안정 성장형 주식을 선택하여 아이들의 라이프 사이클과 동행할 수 있도록 노력하고 있습니다. 특히, 가치주의 비중이 더 많은 한국 시장에서 양질의 가치주를 선택하여 변동성을 관리하면서도 중소형 성장주에 일부 투자해 추가 알파 수익까지 함께 추구합니다. ✅ 투자 성과는 물론, 증여세 혜택까지! 아이사랑 적립 펀드의 가입 자격은 어린이에 한정되지는 않습니다. 하지만 자녀 이름으로 가입할 경우 증여세 혜택을 누릴 수 있는데요. 18세 미만 자녀의 명의로 가입한 펀드 계좌에 납입한 금액에 대해서는 10년마다 2,000만 원을 세금 없이 증여할 수 있습니다. 덕분에 자녀에게 증여할 목적으로 펀드 투자를 하고 싶을 경우에도 아이사랑 적립 펀드를 고려해 보시면 좋습니다. ✅ 어린이 가입자를 위한 해외 탐방 교육 자녀의 명의로 어린이 펀드를 가입한다면 본인의 명의 펀드가 생기는 만큼 조기에 경제, 금융, 투자에 대한 관심을 키울 수 있습니다. 덕분에 금융 교육 측면에서도 좋은 선택지가 될 수 있죠. 더불어 NH-Amundi자산운용은 가입 어린이를 대상으로 추첨을 통해 해외 탐방 프로그램을 진행하는데요. 참여 아이들은 세계 금융 및 문화의 중심지를 방문하여 보다 넓은 세상을 경험할 수 있습니다. 이를 위해 NH-Amundi 아이사랑 적립 펀드의 운용보수와 판매보수 내 일정 금액을 기금으로 쌓아 관리합니다. 아이사랑 적립 펀드 해외 탐방 프로그램은 2007년부터 일본, 미국, 중국, 홍콩 등 글로벌 금융 허브에서 진행되고 있습니다. 이를 통해 참여 아이들이 선진 금융을 경험하고 견문을 넓힐 수 있는 기회를 제공하죠. 코로나 팬데믹으로 인해 2020년부터 해외 탐방 프로그램이 중단되기도 했으나 내년부터 다시 재개될 예정입니다. *어린이 해외연수 및 경제교육 캠프 등의 부가서비스는 판매사와 운용사의 기금 적립액에 따라 시행되지 않을 수 있습니다. ✅ 펀드 성과: 2년 수익률 32.04% 달성 (24.10.25 기준) NH-Amundi 아이사랑 적립 펀드는 △기업역량 △사업모델 △밸류에이션 등 철저한 리서치 기반으로 운용됩니다. 이 펀드는 2005년 5월 설정되어 약 20여년간 운용 중이며, 2024년 10월 25일 기준 1년 수익률 16.66%, 2년 수익률 32.04%로 장기적으로 안정적인 수익을 보여주고 있습니다. [아이사랑 적립 펀드 포트폴리오] 구분 종목명 비중 1 삼성전자 15.8% 2 SK하이닉스 7.23% 3 LG에너지솔루션 3.88% 4 현대차 3.04% 5 삼성바이오로직스 3.00% 6 셀트리온 2.45% 7 기아 2.32% 8 POSCO 1.83% 9 LG화학 1.78% 10 효성중공업 1.59% *출처: NH-Amundi자산운용, 신한펀드파트너스 *기준: 2024년 9월 30일 *상기 포트폴리오는 변경될 수 있습니다. [가입 가능한 판매사] 은행 농협은행, 우리은행, 부산은행, 기업은행 증권 NH투자증권, KB증권, 미래에셋증권, 유안타증권, 한국투자증권, 하나증권, 키움증권, 하이투자증권 NH-Amundi 아이사랑 적립 펀드는 자녀의 미래 자금을 마련하기 위해 장기 투자할 수 있는 어린이 펀드입니다. 이 펀드는 장기적인 관점에서 목표를 달성하기 위한 안정적 투자를 지향, 24년 10월 25일 기준 2년 수익률 32.04%를 달성하기도 하였습니다. 또한 증여세 혜택과 추첨을 통해 어린이 가입자 대상 국내외 금융 탐방 프로그램을 지원하는 등 다양한 매력을 가지고 있습니다. 빠르게 자라나는 자녀의 꿈을 지원하기 위한 자금 마련 방법을 고민 중이시라면 NH-Amundi 아이사랑 적립 펀드에 대해 자세히 알아보시길 바랍니다. [상품 개요] 펀드명 NH-Amundi 아이사랑 적립 증권투자신탁 1호[주식] 위험등급 2등급(높은 위험) 환매 수수료 없음 환매 방법 15시 30분 이전: 2 영업일 기준가 4 영업일 지급 15시 30분 경과 후: 3 영업일 기준가 매입 4 영업일 지급 보수 (연) Class A 합성총보수 1.0527% 2023년 기준 증권거래비용 0.2007% 발생 [투자 유의사항] · 집합투자증권은 자산 가치 변동 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다. · 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수, 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자 설명서 및 집합투자규약을 읽어 보시기 바랍니다. · 금융상품 판매업자는 이 금융투자상품에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다. · 과거의 운용 실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다. · 외화자산의 경우 환율 변동에 따라 손실이 발생할 수 있습니다. · 집합투자증권은 예금자 보호법에 따라 보호되지 않습니다. · ETF 거래 수수료, 증권거래비용, 기타비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다. · 시장, 정치 및 경제 상황 등에 따른 위험으로 자산 가치의 손실이 발생할 수 있습니다. · 본 자료는 신뢰할 만한 자료 및 정보로부터 얻어진 내용이나 향후 시장 상황 변경으로 전망이 변경될 수 있습니다. · 추적대상지수 수익률 추종을 위한 과정에서 해당 펀드와 관련한 다양한 보수 또는 비용, 펀드재산으로 보유하고 있는 자산에서 발생하는 현금배당, 지수, 구성종목의 정기 또는 특별변경으로 인한 구성종목의 교체 또는 비율변경 등으로 인하여 추적오차가 발생할 수 있습니다. · 본 자료에 수록된 정보는 단순 정보제공 목적이며, 투자의 판단을 위한 참고자료로 활용되어서는 안됩니다. 한 구성종목의 교체 또는 비율변경 등으로 인하여 추적오차가 발생할 수 있습니다. · NH-Amundi자산운용 준법감시인 심사필 제2024-1036호(2024.11.11. ~ 2025.11.10.)

    등록일
    2024.11.11
    적립식 펀드로 시작하는 자녀 교육비, 결혼자금 재테크! 어린이 펀드로 증여세 혜택과 해외 탐방까지 (With. 아이사랑 적립 펀드)

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