올해 자산관리를 위한 주식 투자를 시작하고 싶지만, 무엇부터 시작할지 몰라 망설이고 있는 초보 투자자라면 이번 포스트를 주목하세요! 🙋‍♀️ 새해를 맞아 똑똑한 자산관리를 위한 투자에 도전하고 싶으신가요? 본인의 기대 수익과 위험을 고려하여 적절한 투자 수단을 선택하는 것이 성공적인 투자의 첫걸음입니다. 오늘은 예비 투자자 여러분을 위해 다양한 전략을 기반으로 여러 자산에 투자할 수 있는 손 쉬운 투자 방법인 ‘펀드 투자 가이드’를 준비했는데요. NH-Amundi자산운용이 새롭게 오픈한 홈페이지를 활용해 펀드 투자에 관한 모든 것을 알려 드리겠습니다.

펀드 초보자 이것만은 꼭 알고 가세요!👨‍🏫

펀드의 정의와 기초용어, 위험 등급 읽기

1️⃣펀드 정의

• 여러 투자자의 자금을 모아 다양한 자산/지역/전략에 투자해 수익을 창출하는 금융 상품

• 펀드는 전문가(자산운용사)가 운용하는 투자 상품으로 투자 대상과 위험수준, 수익 구조 등에 따라 다양한 종류가 존재

2️⃣예제와 함께 읽어보는 ‘펀드 상품 정보’

※예시 화면: NH-Amundi자산운용 홈페이지

①펀드명: 글로벌 우주항공 증권자투자신탁(UH)[주식]

②펀드 설명: 슈퍼리치들이 주목하는 글로벌 우주항공 산업에 투자

③위험등급: 펀드 위험등급은 총 6등급으로 1등급에 가까울수록 높은 위험도를 의미

[펀드 위험 등급 예시]

④클래스(CLASS) 

• 하나의 펀드가 여러가지 운용 방식이나 투자 조건에 따라 분류되는 하위 카테고리를 의미. 

• 각 클래스는 수수료, 배당금 지급 방식 등에서 차이를 두고 있어 투자자가 자신에 맞는 조건 선택 가능

[클래스 예시]

⑤순자산: 펀드가 보유한 자산으로 펀드의 규모와 안정성을 판단하는 지표

⑥벤치마크: 펀드 성과를 평가하기 위한 기준 지수로 펀드의 운용성과를 분석하는데 사용

⑦설정일: 펀드가 처음으로 설정되어 운용을 시작한 날짜

⑧기준가: 펀드가 보유한 자산의 가치를 기준으로 한 1단위 펀드의 가격으로 일반적으로 하루에 한 번 계산되며 펀드가 보유한 자산 가치를 기준으로 변동

⑨ 총보수: 펀드가 운용되는 과정에서 발생하는 총 비용을 나타내는 비율로 운용보수, 판매보수, 관리보수 등 펀드의 운용과 관련된 비용이 포함

밑줄 ✏️쫙펀드의 주요 특징!

분산투자부터 전문가의 운용 역량, 세제혜택까지!

1️⃣소액으로 분산투자

• 여러 투자자의 자금을 모아 투자하므로 다양한 투자 수단을 활용할 수 있으며, 위험도 줄일 수 있음

• 거래 단위가 큰 채권에 투자하거나, 주식형 펀드로 여러 기업의 주식에 투자하므로 특정 기업의 주가 하락 영항 감소

2️⃣전문가를 활용한 투자 가능

• 펀드를 만드는 자산운용사와 펀드매니저가 시장 상황과 리스크 등을 분석하여 투자 결정을 내리고 펀드를 운용

3️⃣운용의 투명성과 편리함

• 펀드를 운용하는 자산운용사는 정기적으로 투자 내역과 성과를 공개

• 폐쇄형 등 일부 유형을 제외하면 설정(투자)/해지(환매)가 자유롭고 투자 기간의 제한이 없음

4️⃣세제 혜택

• 연금 펀드, 퇴직연금 펀드는 세액 공제 혜택 제공

채권형? 혼합형? ‘펀드의 유형’ 딱 정리해드려요! ⭐

• 펀드는 테마, 유형 등 다양한 방법으로 분류 가능

• NH-Amundi 홈페이지에서는 NH-Amundi 대표펀드, TDF, 성장산업, ESG, 노후준비 등 원하는 테마에 맞는 상품 확인 가능

• 원하는 투자 유형별로 선택 가능하며 주식, 채권, 혼합 등 다양한 펀드 유형 존재

※예시 화면: NH-Amundi자산운용 홈페이지

[펀드 유형 예시]

펀드 투자 방법, 이것만 꼭 기억하세요! ☝

• 은행, 증권사, 보험사 등 다양한 금융회사에서 가입 가능

• 영업점 방문을 통한 대면 가입뿐 아니라 모바일 어플리케이션을 통한 손쉬운 가입 가능

• NH-Amundi자산운용은 운용 중인 펀드의 ‘가입 가능한 금융회사 정보’를 홈페이지에서 안내

[글로벌 우주항공 펀드 판매사]

펀드는 다양한 테마, 유형의 투자전략을 갖추고 있습니다. 덕분에 투자 초보라도 비교적 쉽게 목표와 성향에 맞춘 투자 선택을 할 수 있는데요. 나에게 맞는 펀드를 선택하는 것만으로도 안정적이고 체계적인 투자 계획을 세울 수 있을 것입니다. 2025년에는 NH-Amundi자산운용과 함께 펀드를 통한 효율적인 자산 성장을 실현해 보시기 바랍니다.

[상품 개요] 

펀드명 NH-Amundi 글로벌 우주항공 증권자투자신탁(H)[주식] NH-Amundi 글로벌 우주항공 증권자투자신탁(UH)[주식]

위험등급 2등급(높은 위험)

설정일 2022년 5월 19일 2022년 5월 24일

환매수수료 없음

환매 방법 17시 이전(경과 후) 4(5) 영업일 기준가 8(9) 영업일 지급

합성총보수(연) Class A 기준 1.7449%

(집합투자업자 0.8%, 판매회사 0.7%, 신탁업자 0.06%, 일반사무관리회사 0.02%)

2023년 기준 증권거래비용 0.354% 발생 Class A 기준 1.7051%

(집합투자업자 0.8%, 지정참가회사 0.7%, 신탁업자 0.06%, 일반사무관리회사 0.02%)

2023년 기준 증권거래비용 0.2559% 발생

[투자 유의사항]

 · 집합투자증권은 자산 가치 변동, 환율변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

· 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수, 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자 설명서 및 집합투자규약을 읽어 보시기 바랍니다.

· 금융상품 판매업자는 이 금융투자상품에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다.

· 과거의 운용 실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.

· 집합투자증권은 예금자 보호법에 따라 보호되지 않습니다.

· 증권거래비용, 기타비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다.

· 시장, 정치 및 경제 상황 등에 따른 위험으로 자산 가치의 손실이 발생할 수 있습니다.

· 본 자료는 신뢰할 만한 자료 및 정보로부터 얻어진 내용이나 향후 시장 상황 변경으로 전망이 변경될 수 있습니다.

· 본 자료에 수록된 정보는 단순 정보제공 목적이며, 투자의 판단을 위한 참고자료로 활용되어서는 안됩니다. 

· 한 구성종목의 교체 또는 비율변경 등으로 인하여 추적오차가 발생할 수 있습니다.

· NH-Amundi자산운용 준법감시인 심사필 제2025-0105호 (2025.01.31~2026.01.30)