안정적인 투자 비결, 그것이 알고 싶다! 🔎 ‘계란을 한 바구니에 담지 말라’. 미국의 경제학자 제임스 토빈이 노벨 경제학상을 수상하며 기자회견장에서 이야기한 이 격언은 투자자라면 누구나 한 번쯤 들어봤을 텐데요. 그만큼 자산배분은 합리적 투자를 실천하기 위한 중요한 요소이며, 실제로 여러 글로벌 자산배분 펀드가 중장기적으로 안정적인 수익률을 보이고 있습니다. 이번 포스트에서는 자산배분 전략의 중요성과 글로벌 투자회사 3사의 역량을 기반으로 안정적인 중장기 수익을 추구하는 NH-Amundi Signature OCIO 펀드를 함께 살펴보겠습니다.

자산배분 전략 정말 중요할까? 🤷‍♀️

중장기적으로 안정적 수익률을 기대할 수 있는 자산배분

1️⃣ 수많은 연구로 증명된 ‘자산 배분’의 중요성

자산배분의 중요성은 논문과 수많은 연구 결과에 의해 밝혀진 사실입니다. 브린슨 후드 앤 비오어 리서치에 따르면 시장 대비 우수한 성과를 위해서는 자산배분(94%)이 가장 중요하고, 그 외 마켓 타이밍(2%)과 종목 선택(4%)이 중요하다고 합니다. 안정적인 자산배분 펀드 성과의 비결 역시 바로 ‘자산배분을 어떻게 구성하느냐’입니다.

 2️⃣ 불확실한 시장에서 성과로 증명해온 ‘글로벌 자산배분’

시장은 변화무쌍하고 완벽하게 예측하기란 불가능합니다. 아래 표를 확인해보시면, 매년 꾸준하게우수한 자산도, 꾸준하게 부진한 자산도 없을 수 있다는 것을 확인할 수 있습니다. (2024년 6월 말, JP모건 출처) 다만, 도표 중간 영역에 흰색 박스로 표시된 자산군은 큰 변동 없이 중상위권에 위치하는 것을 확인할 수 있는데요. 이는 바로 글로벌 자산배분입니다. 글로벌 자산배분은 중상위권의 안정적인 수익을 일정 부분 유지할 수 있습니다. 이는 장기 투자 시 복리 투자의 효과를 추구할 수 있기도 합니다.

👩‍💻: 어려운 자산배분? 글로벌 투자 전문가에게 맡기세요!

NH-Amundi Signature OCIO 펀드

자산배분의 중요성은 공감하지만 직접 실천하기는 어렵다고요? 그런 여러분을 위해 NH-Amundi Signature OCIO 펀드를 소개합니다. 이 펀드는 글로벌 투자회사 3사(SC그룹, Amundi, NH-Amundi)의 역량을 집중한 한국형 자산배분 펀드입니다. 3사는 각자의 역할에 맞게 자산배분, 포트폴리오, 리밸런싱 등 다양한 투자 단계에 있어 전문성을 발휘하여 펀드를 운용합니다.

✨NH-Amundi Signature OCIO 펀드 시리즈✨

✔ Signature OCIO 성장형 증권자투자신탁[혼합-재간접형]

✔ Signature OCIO 혼합형 증권자투자신탁[혼합-재간접형]

✔ Signature OCIO 안정형 증권자투자신탁[혼합-재간접형]

✔ Signature OCIO 인컴형 증권자투자신탁[혼합-재간접형]

✔ Signature OCIO NEW 안정형 증권자투자신탁[채권-재간접형]

✅ 투자 포인트 1: 글로벌 투자 전문가의 자문 프로세스

NH-Amundi Signature OCIO 펀드는 체계적인 운용 프로세스로 글로벌 투자전문 3사의 역량을 집약한 상품입니다. 가장 먼저, 스탠다드차타드(SC)가 전 세계에 걸친 다양한 고객의 투자 성향을 분석하여 글로벌 자산배분안을 도출합니다. 그리고 스탠다드차타드 그룹 시장 전망에 기반하여 고객 맞춤형 투자 솔루션을 제시하죠. 

도출된 투자 솔루션은 글로벌 시장에서 유럽 내 1위 자산운용사인 Amundi가 검증 및 분석합니다. 이 과정에서 각종 운용에 관한 규제사항을 점검하고 실사를 통해 리스크를 사전에 제거하죠.

마지막으로 NH-Amundi자산운용이 한국 시장에 맞게 최종 포트폴리오를 선정합니다. 철저한 평가 지표를 통해 포트폴리오를 구성하고, 급변하는 시장 환경에 대응해 주기적인 리밸런싱을 수행합니다.

✅ 투자 포인트 2: 장기적 관점에서 구축한 최적의 포트폴리오

앞서 설명드렸듯 NH-Amundi Signature OCIO 펀드는 스탠다드차타드의 자산배분 전망 변화에 따라 포트폴리오를 조정하고 그 결과를 펀드 운용에 신속히 반영합니다. 주목할만한 점은 이 과정이 단순한 자산배분을 넘어, 향후 12개월 관점에서 펀드에 담길 최적의 포트폴리오 선정하는 것에 집중된다는 점인데요. 그 중 하나가 주식, 채권 안에서도 세부 섹터를 구분하여 포트폴리오를 구축하는 것입니다. 덕분에 시장 상황에 따라 선진국 주식의 비중과 신흥국 채권의 비중을 조절하는 등 유연한 대처를 할 수 있습니다.

✅ 투자 포인트 3: 내 투자 성향에 맞추어 골라서 투자할 수 있어요

Signature OCIO 펀드 시리즈는 △투자 목적 △기대 수익 △포트폴리오 변동성 등을 고려한 5가지 유형으로 구성됐습니다. 특히 기존 4가지 상품에 더해, 2024년 5월 8일 NEW 안정형 채권 펀드가 출시되며 투자자 선택지의 폭이 더욱 넓어졌죠. 이에 따라 고객은 개인의 투자 목적과 기대 수익, 위험 성향에 따라 원하는 상품에 투자할 수 있습니다. 

총 5가지 유형으로 구성된 Signature OCIO 펀드 시리즈는 위험등급에 따라 구분할 수 있습니다.위험등급이 높다는 것은 주식 등의 투자 비중이 높아 변동성이 크지만, 그만큼 높은 수익을 기대할 수 있다는 의미입니다. 각 펀드에 대해 간략히 파악하실 수 있도록 위험등급이 높은 상품부터 순서대로 설명해 드리겠습니다.

①Signature OCIO 성장형 펀드

Signature OCIO 성장형 펀드는 위험 성향이 공격적인 투자자에게 적합합니다. 주식에 상당 부분 투자하여 상대적으로 포트폴리오의 변동성이 큽니다. 다섯 가지 펀드 시리즈 중, 주식 비중이 가장 크며 미국과 신흥국 등 다양한 주식에 투자합니다.

② Signature OCIO 혼합형 펀드

Signature OCIO 혼합형 펀드는 중장기적으로 균형적인 성장을 추구하여, 위험성향이 중립적인 투자자에게 적합합니다. 주식과 채권의 균형 잡힌 배분안으로 자본 차익을 추구합니다. 

③ Signature OCIO 안정형 펀드

Signature OCIO 안정형 펀드는 중장기적으로 안정적인 성장을 추구합니다. 상대적으로 낮은 변동성을 추구하기 때문에 채권 자산에 큰 비중을 두고 있는데요. 위의 혼합형 펀드보다 채권 투자 비중이 큽니다.. 따라서 시장 변동성이 큰 시기에 타 유형 대비 조금 더 견조한 성과를 기대할 수 있습니다.

④ Signature OCIO 인컴형 펀드

Signature OCIO 인컴형 펀드는 지속적인 현금 흐름 창출을 목표로 합니다. 안정적인 인컴 지급이 가능하도록 운용되며, 포트폴리오 변동성은 상대적으로 낮게 유지됩니다. 가장 큰 특징은 정기적으로 배당이나 이자가 분배되는 ETF에 투자하여 현금 흐름을 확보한다는 것에 있습니다. 

⑤ Signature OCIO 성장형 펀드

마지막으로 가장 최근 출시된 Signature OCIO NEW 안정형 펀드는 채권 관련 자산에만 투자하는 펀드입니다. 이 펀드는 글로벌 채권 펀드와 채권 ETF에 투자하는데요. 다양한 지역의 채권에 분산 투자하여 안정적인 수익을 추구합니다. 또한 저위험 자산에 최소 60% 이상 투자하기 때문에 Signature OCIO 펀드 시리즈 중 위험등급이 가장 낮다는 특징이 있습니다.

✅펀드 성과: 주요 채권보다 높은 수익률 & 주요 주식보다 낮은 변동성 추구

Signature OCIO 펀드는 글로벌 자산배분 전략으로 분산투자 효과를 극대화하는데요. 채권 대비 높은 수익률을 추구하는 동시에 주식보다는 변동성을 낮출 수 있었습니다. 성장형, 혼합형, 안정형, 인컴형, NEW 안정형의 각 펀드 시리즈 별로 우수한 성과를 보여주고 있습니다.

NH-Amundi Signature OCIO 펀드는 글로벌 자산배분 전략을 통해 안정적 수익을 추구하는 한국형 자산배분 펀드입니다. 스탠다드차타드, Amundi, NH-Amundi자산운용 3사의 협업으로 운용되며, 자문 포트폴리오 도출 - 포트폴리오 검증 - 최종 포트폴리오 선정 및 운용 전 과정에 3사의 전문성을 녹여 최적의 포트폴리오를 제공합니다. 또한 성장형, 혼합형, 안정형, 인컴형, NEW 안정형 총 5가지 유형으로 구성되어, 개별 투자자의 성향에 맞춘 선택지를 제공합니다. 장기적으로 안정적인 성과를 추구하고 싶지만, 투자 방법이 고민되는 투자자라면 NH-Amundi Signature OCIO 펀드가 합리적인 선택지가 될 것입니다.

[상품 개요]

[투자 유의사항]

· 집합투자증권은 자산 가치 변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

· 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수, 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자 설명서 및 집합투자규약을 읽어 보시기 바랍니다.

· 금융상품 판매업자는 이 금융투자상품에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다.

· 과거의 운용 실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.

· 집합투자증권은 예금자 보호법에 따라 보호되지 않습니다.

· 증권 거래비용, 기타비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다.

· 시장, 정치 및 경제 상황 등에 따른 위험으로 자산 가치의 손실이 발생할 수 있습니다.

· 본 자료는 신뢰할 만한 자료 및 정보로부터 얻어진 내용이나 그 정확성이나 완전성 또는 최신성을 보장할 수 없으며, 본 자료 제공 이후 또는 이전에 발생한 제반여건 변화에 따라 제반수치가 변동될 가능성이 있습니다.

· 본 자료에 수록된 정보는 단순 정보제공 목적이며, 투자의 판단을 위한 참고자료로 활용되어서는 안됩니다. 한 구성종목의 교체 또는 비율변경 등으로 인하여 추적오차가 발생할 수 있습니다.

· NH-Amundi자산운용 준법감시인 심사필 제2024-1085호(2024.11.27~2025.11.26)