요즘 ‘이 펀드가’ 그렇게 핫하다며? ?? 올 상반기, 일임형 펀드를 제외한 국내 펀드시장 규모가 100조원 가까이 증가하며 1,000조원을 돌파했습니다. 금융투자협회에 따르면 2024년 6월 말 국내 펀드 시장규모는 1,070조원을 기록한 것인데요. 이는 2023년 말 대비 10.1%가 증가한 수치로, 상반기 펀드를 향한 개인 투자자들의 뜨거운 관심을 엿볼 수 있었습니다. 그렇다면 과연 투자자들은 어떤 펀드에 주목했을까요? 오늘은 2024년 상반기 개인투자자들이 주목하였던 NH-Amundi자산운용의 펀드들에 대해 자세히 알아보겠습니다.

*아래 소개된 펀드는 MMF와 레버리지 펀드를 제외한 나머지 펀드 중 개인 투자자 자금 유입이 우수한 NH-Amundi자산운용의 공모펀드를 기반으로 선정했습니다.

 하나로 단기채 펀드

- 주목 Point: 기준금리 인하 지연에 따른 높은 수익 창출 및 금리 변동 리스크 최소화 추구

하나로 단기채 펀드는 자산의 60% 이상을 채권, CP, 전단채(전자단기사채)에 투자해 안정적인 이자 수익을 추구합니다. 이 펀드는 채권 중에서도 신용등급 A- 이상의 원리금 지급이 우수한 회사채에 투자하는데요. CP 및 기업어음 투자 또한 A2- 이상의 적기상환능력이 우수한 등급만 선별해 진행할 만큼 안정성을 추구합니다.

개인 투자자들이 하나로 단기채 펀드에 주목한 요인 중 하나 역시 안정성을 추구한다는 점인 것으로 추정됩니다. 이 펀드는 높은 수준의 금리를 유지하면서도 짧은 *듀레이션으로 가격 변동성이 낮기 때문입니다. 또한, 올해 상반기 금리 인하가 지연됨에 따라 단기 회사채 수익이 비교적 높은 수준으로 유지되었는데요. 이러한 여러 요인에 힘입어 하나로 단기채 펀드 역시 상대적으로 좋은 성과를 보였습니다.

*듀레이션(Duration) 채권에서 발생하는 현금흐름을 가중치로 평균한 만기로서, 원금을 회수하는 데 걸리는 기간

 Signature OCIO NEW 안정형 펀드

- 주목 Point: 안정적인 인컴 및 금리 인하에 따른 차익 실현 가능성 추구

Signature OCIO NEW 안정형 펀드는 글로벌 운용사와의 협업으로 탄생한 한국형 자산배분 펀드입니다. 이 펀드는 Standard Chartered(스탠다드차타드), Amundi(아문디), NH-Amundi자산운용의 전문성과 노하우를 결집해 구축 및 운용 중인데요. NH-Amundi자산운용의 Signature 펀드 시리즈 중에서도 낮은 변동성을 유지하면서 완만한 자산 증식을 추구하여 펀드를 운용한다는 특징을 가지고 있습니다.

Signature OCIO NEW 안정형 펀드는 다양한 글로벌 국가의 채권에 분산투자하여 고금리 상황에서도 안정적인 인컴 수익을 추구합니다. 또한 채권 관련 자산에 투자하는 만큼 상대적으로 안정적입니다. 또한, 향후 금리 인하에 따른 자본 차익을 노려볼 가능성이 크다는 점에서 많은 개인 투자자의 주목을 받은 것으로 분석하고 있습니다.

하나로 TDF 2035

- 주목 Point: 2035년을 목표 시점으로 위험자산과 안정자산 비중 조절

하나로 TDF는 투자자의 은퇴 시점에 맞춰 위험자산과 안정자산의 비중을 조절해 운용하는 펀드입니다. 이 펀드는 세계 최초로 TDF를 출시한 미국 Allspring(올스프링)자산운용과 공동연구를 진행해 한국인의 생애주기에 특화된 자산배분 모형을 개발하여 구축했는데요. 덕분에 투자자가 목표로 설정한 은퇴 시점에 맞춰 투자 비중을 조정함으로써 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 특징이 있습니다. 

특히, 하나로 TDF 2035는 2035년을 목표로하는 동일 *빈티지의 타사 TDF와 비교했을 때에도 상대적으로 높은 수익률을 보이는 중인데요. 비교적 높은 수익률에도 불구하고 위험은 평균 수준을 유지하고 있다는 점이 눈에 띕니다.

또한 펀드평가사인 제로인과 모닝스타로부터 최고 등급을 부여받는 성과도 달성했죠. 우수한 성과와 퇴직연금 디폴트옵션 시해에 힘입어 하나로 TDF를 향한 고객 자금 유입 역시 꾸준히 이뤄지고 있는데요. 덕분에 6월 말 기준, NH-Amundi자산운용의 퇴직연금 공모펀드 수탁고는 1조 105억원을 기록하기도 하였습니다.

*TDF 빈티지: 상품명 끝에 붙은 연도로 예상 은퇴 시점을 의미.

 글로벌 우주항공 펀드

- 주목 Point: 우주항공 테마로 뉴스페이스 시대 개막에 힘입어 눈에 띄는 수익률 기록

NH-Amundi 글로벌 우주항공 펀드는 방위비 확대, 위성 서비스 시장 성장 등에 기인한 우주 산업 발전에 힘입어 우수한 성과를 기록하고 있는 우주항공 테마에 투자하는 펀드입니다. 현재 미국이 50년 만에 유인 우주프로젝트인 ‘아르테미스’를 진행하는 등 우주 산업이 활성화되며 관련 예산 역시 확대되는 상황인데요. 이러한 가운데 민간이 우주항공산업을 주도하는 ‘뉴스페이스 시대’가 도래하며 우주 산업에 대한 성장 및 관련 테마 투자 펀드에 대한 주목도가 높아지고 있습니다. 

덕분에 시장이 급변하며 변동성이 확대되는 국면속에서도 글로벌 우주항공 펀드는 상대적으로 우수한 성과를 보였는데요. 글로벌 우주항공 펀드(UH)는 2024년 6월 말 기준 설정 후 수익률은 53.5%를 기록하기도 했습니다. (2022년 5월 24일 설정, *과거의 운용실적이 미래의 수익을 보장하지 않습니다.) NH-Amundi 글로벌 우주항공 펀드는 유망한 테마와 눈에 띄는 수익률 덕분에 올해 4월 순자산 500억을 돌파하는 좋은 성과를 보였습니다. 

올바른지구 OCIO 자산배분 펀드

- 주목 Point: 탄력적인 투자 비중 조절과 연기금 수준의 자금 운용 안정성 추구

올바른지구 OCIO 자산배분 펀드는 이름처럼 ESG 프로세스를 적용해 설계한 글로벌 자산배분 펀드입니다. 이 펀드는 다양한 글로벌 자산에 분산투자하여 안정적인 투자를 추구함으로써 중위험 중수익을 목표 성과를 달성하도록 설계했습니다. 또한 전문 OCIO 서비스를 공모펀드로 구현하여 연기금 수준의 자금 운용 안정성을 추구한다는 장점이 있습니다.

특히 올바른지구 OCIO 자산배분 펀드는 변화무쌍한 글로벌 시장 환경 변화에 대응할 수 있다는 장점이 있습니다. 이 펀드는 하나의 펀드로 주식, 채권, 대체 자산의 투자 비중을 탄력적으로 조절하며 운용하기 때문이죠. 덕분에 은행 예금보다 상대적으로 높은 수익을 추구하면서도 안정성을 원하는 투자자에게 적합할 수 있습니다. 또한 연기금 수준의 자금 운용을 추구하는 만큼, 개인 투자자는 물론 기업 투자자도 합리적인 투자 선택지로 활용할 수 있습니다.

[펀드 수익률]

*출처: 제로인, 기준: Class A, 6월 30일

*과거의 운용실적이 미래의 수익을 보장하지 않습니다.

지금까지 개인 투자자들의 많은 관심을 받았던 NH-Amundi자산운용의 공모펀드 다섯가지를 알아보았는데요. 변화무쌍한 시장 흐름 속에서 합리적인 투자 전략을 고민 중이라면 오늘 함께 알아본 NH-Amundi자산운용의 펀드를 자세히 알아보는 것은 어떨까요? 각기 다른 전략과 다채로운 투자 매력을 가진 펀드들 속에서 소중한 포트폴리오를 든든하게 지켜줄 새로운 기회를 발견할 수도 있을 것입니다. 험난한 시장의 파도 속에서도 합리적인 투자로 여러분의 소중한 자산이 성장해 나가길 NH-Amundi자산운용가 응원하겠습니다.

[상품 개요]

1) NH-Amundi 하나로 단기채 증권투자신탁[채권]

위험등급 6등급(매우 낮은 위험) l 환매 수수료 없음, 환매방법: 17시 이전 3 영업일 기준가 3 영업일 지급, 17시 후 4 영업일 기준가 4 영업일 지급 l 합성총보수(연) Class A 0.3055%, Class Ae 0.2054%, Class C 0.4055%, Class Ce 0.2556%, 2023년 기준 증권거래비용 0.0025~0.0027

2) NH-Amundi Signature OCIO NEW 안정형 증권자투자신탁(H/UH)[채권-재간접형]

위험등급 5등급(낮은 위험) l 환매수수료 없음, 환매방법: 17시 이전 4 영업일 기준가 8 영업일 지급, 17시 후 5 영업일 기준가 9 영업일 지급 l 2023년 기준 증권거래비용(-) 

Signature OCIO NEW 안정형 증권자투자신탁(H)

합성 총보수(연간) Class A 1.1077%, Class Ae 0.9005%, Class C 1.2817%, Class Ce 0.9913%

Signature OCIO NEW 안정형 증권자투자신탁(UH)

합성 총보수(연간) Class A 1.1006%, Class Ae 0.895%, Class C 1.275%, Class Ce 0.9856%

3) NH-Amundi 하나로 TDF 2035 증권투자신탁[주식혼합-재간접형]

위험등급 3등급(다소 높은 위험) l 환매수수료 없음, 환매방법: 17시 이전 5 영업일 기준가 8 영업일 지급, 17시 이후 6 영업일 기준가 적용 9 영업일 지급 l 합성 총 보수(연) Class A 1.2115%, Ae 0.9437%, C 1.4372%, Ce 1.0535%, 2023년 기준 증권거래비용 0.0407~0.0523% 발생

4) NH-Amundi 글로벌 우주항공 증권자투자신탁(H/UH)[주식]

위험등급 2등급(높은 위험), 환매수수료 없음, 환매방법: 17시이전 4 영업일 기준가 8 영업일 지급, 17시 후 5 영업일 기준가 9 영업일 지급

글로벌 우주항공 증권자투자신탁(H)

합성 총보수(연간) Class A 1.7449%, Class Ae 1.3836%, Class C 2.0439%, Class Ce 1.5329%, 2023년 기준 증권거래비용 0.3302~0.637

글로벌 우주항공 증권자투자신탁(UH)

합성 총보수(연간) Class A 2.2124%, Class Ae 1.6726%, Class C 2.3036%, Class Ce 2.0147%, 2023년 기준 증권거래비용 0.2392~0.2892

5) NH-Amundi 올바른지구 OCIO 자산배분 증권자투자신탁[혼합-재간접형]

위험등급 3등급(다소 높은 위험) l 환매수수료 없음, 환매방법: 17시 이전 6 영업일 기준가 9 영업일 지급, 17시 이후 7 영업일 기준가 적용 10 영업일 지급 l 합성 총 보수(연) Class A 1.1472%, Ae 0.92%, C 1.4444%, Ce 1.0348%, 2023년 기준 증권거래비용 0.0668~0.0772% 발생

투자 유의사항

· 집합투자증권은 자산 가치 변동 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

· 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수, 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자 설명서 및 집합투자규약을 읽어 보시기 바랍니다.

· 금융상품 판매업자는 이 금융투자상품에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다.

· 과거의 운용 실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.

· 외화자산의 경우 환율 변동에 따라 손실이 발생할 수 있습니다.

· 집합투자증권은 예금자 보호법에 따라 보호되지 않습니다.

· 증권거래비용, 기타비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다.

· 주식형 펀드는 주식시장 급락 시 손실이 발생할 수 있습니다.

· 시장, 정치 및 경제 상황 등에 따른 위험으로 자산 가치의 손실이 발생할 수 있습니다.

· 본 자료는 신뢰할 만한 자료 및 정보로부터 얻어진 내용이나 그 정확성이나 완전성 또는 최신성을 보장할 수 없으며, 본 자료 제공 이후 또는 이전에 발생한 제반여건 변화에 따라 제반수치가 변동될 가능성이 있습니다.

· NH-Amundi자산운용 준법감시인 심사필 제2024-0682호(2024.07.25~2025.07.24)