내 자산도 전문가가 직접 운용해 준다면 얼마나 편할까? 😥 바쁜 일상 속에서 시간을 쪼개 투자하기 어려운 개인투자자라면 한번쯤 이런 생각을 해보셨을 텐데요. 연기금과 대형 기관 등 큰 규모의 자금을 위탁운용하는 전문가가 체계적으로 운용해주는 펀드가 있다면 믿겨지시나요? 바로 OCIO 펀드의 이야기인데요. 글로벌 자산배분 전략과 체계적인 리서치 그리고 글로벌 자산운용사의 노하우가 담긴 ESG 프로세스까지 적용해 안정적으로 중장기적인 목표 수익을 추구하는 NH-Amundi 올바른지구 OCIO 자산배분 펀드에 대해 알고 싶다면 이번 포스트를 주목하세요!

연기금처럼 전문가가 대신해 주는 자산 관리👨‍💻

개인 투자자도 수혜 가능한 OCIO 서비스, OCIO 펀드

요즘 펀드계에서 핫한 키워드로 떠오른 ‘OCIO’, 무슨 뜻인지 알고 계신가요? OCI는 Outsourced Chief Investment Officer의 약자로, 외부의 자산운용 전문가가 자산보유자의 자금이 효율적으로 운용될 수 있도록 위탁받아 체계적으로 관리해주는 것을 의미합니다. 이때 운용 전문가는 자산운용업무 전부 또는 일부는 위탁받아 자산운용 전반에 걸쳐 전략적이고 종합적인 솔루션을 제공해주죠.

통상 OCIO 서비스는 연기금, 퇴직연금, 대형 기관 등 큰 규모의 자금을 위탁받아 운용하는 만큼 사모펀드의 형태로 운용되는 경우가 많았습니다. 하지만 최근, OCIO 서비스를 공모펀드로 구현해 개인 투자자도 유사한 혜택을 받을 수 있게 되며 높은 관심을 받고있습니다.

남다른 OCIO 펀드의 강점📊

중장기 투자 목표 실현을 위한 정교한 운용 프로세스

OCIO는 일반적으로 사전에 정해 놓은 목표 수익률을 달성하기 위해 만들어진 투자 방식이라고 할 수 있는데요. 투자 관리를 외부(투자 전문가)에 위임하는 형태의 투자 서비스인 만큼 ▲운용 전문성 ▲체계적인 위험 관리 ▲시장 상황에 따른 유연한 대응 ▲비용 효율성 ▲보고 및 운용의 투명성 등의 측면에서 강점이 있습니다.  

OCIO 펀드는 OCIO의 위 특징을 공모펀드로 구현한 것인데요. 목표 수익에 도달하기 위해 보유해야 하는 자산배분, 비중 조절, 포트폴리오 선정, 리스크 관리 등 복잡하고 정교한 운용 방법을 적용했습니다. 이 같은 특징 덕분에 OCIO 펀드에 투자한 개인투자자는 퇴직연금과 같이 중장기적인 목표를 갖고 있는 자금을 보다 체계적으로 운용할 수 있습니다. 

글로벌 시장 변동성에 전략적으로 대응하는 펀드 🌏

- NH-Amundi 올바른지구 OCIO 자산배분 펀드

NH-Amundi 올바른지구 OCIO 자산배분 펀드는 개인 투자자들에게도 연기금 OCIO 서비스를 누릴 수 있도록 OCIO 서비스를 접목한 공모펀드입니다. 이름에서부터 찾아볼 수 있듯 이 펀드는 ESG 프로세스를 적용하고 글로벌 자산배분 전략을 구사해 글로벌 경기 국면 및 시장 상황에 대응할 수 있습니다.

✅Point 1. ESG 투자 프로세스를 적용한 펀드 운용

중장기적인 목표를 가지고 자산을 운용할 때 고려해야 할 아주 중요한 요소 중 하나는 바로 ESG입니다. 펀드 투자 시 ESG를 고려하기 위해서는 환경(Environment), 사회(Social), 지배구조(Governance)와 같은 기업의 비재무적인 요소를 평가하고, 그 결과를 운용에 반영해야 하는데요. 이때 ESG 기준을 충족하는 기업들은 장기적으로 안정적인 수익을 추구하면서 리스크를 효과적으로 관리하는 경향이 있습니다. 따라서 ESG를 고려해 펀드를 투자한다면 중장기적인 운용 목표를 안정적으로 달성할 수 있을 뿐 아니라, 지속 가능한 발전에 기여하여 더 나은 미래를 만드는 데 중요한 역할을 합니다.

올바른지구 OCIO 자산배분 펀드 역시 ESG 요소를 기반으로 운용됩니다. 이를 위해 NH-Amundi자산운용의 2대주주이자, ESG 분야에서 전문성과 노하우를 보유한 글로벌 No.1 ESG 운용사인 Amundi의 ESG 프로세스와 자산배분 전략을 적용하였죠.

✅Point 2. 공모펀드로 구현한 전문 OCIO 서비스

올바른지구 OCIO 자산배분 펀드는 주로 연기금, 대형 기관에서 활용하는 OCIO 서비스를 공모펀드로 구현했습니다. 덕분에 기존 OCIO 서비스와 유사한 전문적인 리서치와 운용 전문 인력, 자산배분 및 위험관리 시스템 기반의 체계적인 운용과 위험 관리를 수행할 수 있는데요. 이 같은 특징을 고려했을 때 올바른지구 OCIO 자산배분 펀드는 안정적으로 목표 수익을 추구하길 원하는 투자자에게 적합할 수 있습니다.

✅ Point 3. 탄력적인 자산배분 전략으로 글로벌 시장 변화 대응

NH-Amundi 올바른지구 OCIO 자산배분 펀드는 글로벌 자산배분 전략을 적용해 펀드 하나로 시장 상황 변화 및 전망에 대응할 수 있습니다. 이 펀드는 주식, 채권, 대체자산 3개의 모펀드에 투자하여 시장 상황에 따라 투자 비중을 탄력적으로 조절하여 운용됩니다. 

특히, 아래 그래프를 살펴보면 과거 주식, 채권, 원자재 등 다양한 자산들이 각자의 속성에 따라 상반된 성과를 보였음을 확인할 수 있습니다. 이처럼 시장 상황과 더불어 자산별 상관관계 등을 고려해 유연하게 자산 배분을 실행하는 것은 중장기 목표 성과를 달성하는 데 중요한 요소입니다. 올바른지구 OCIO 자산배분 펀드는 주식, 채권, 대체자산과 같이 글로벌 다양한 자산에 분산 투자하는데요. 유연하고 시의적절한 분산 투자로 투자 위험 최소화 및 안정적인 중장기 목표 성과 추구에 효과적일 수 있습니다.  

✅ 펀드 성과: 변동성 장세에서도 안정적으로 수익 추구

올바른지구 OCIO 자산배분 펀드는 전략적, 전술적인 자산 배분을 통해 시장 상황에 발맞춰 위험과 수익률을 균형 있게 관리하고 있습니다. 이를 통해 변동성이 높은 시장 환경에서도 안정적으로 수익을 추구할 수 있었습니다.

올 한해 시시각각 변화하는 글로벌 시장 변동성은 많은 개인 투자자를 괴롭혔는데요. NH-Amundi 올바른지구 OCIO 자산배분 펀드는 글로벌 자산배분 전략을 통해 시장 상황에 따라 탄력적으로 대응합니다. 또한, ESG를 기반으로 운용되는 만큼 안정적 수익과 리스크 관리를 통한 중장기적인 목표 수익 추구에 효과적일 수 있습니다. 마라톤을 완주하기 위해서는 적절한 페이스 조절과 꺾이지 않는 의지가 필요하듯, 인생이라는 여정을 완주하기 위한 자산관리 역시 안정적인 성과를 창출하기 위한 긴 호흡의 투자 전략과 의지가 필요합니다. NH-Amundi자산운용은 늘 여러분과 동행하며 성공적인 자산관리를 위한 페이스메이커가 될 수 있도록 노력하겠습니다.

[상품 개요] 

[투자 유의사항]

· 집합투자증권은 자산 가치 변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

· 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수, 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자 설명서 및 집합투자규약을 읽어 보시기 바랍니다.

· 금융상품 판매업자는 이 금융투자상품에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다.

· 과거의 운용 실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.

· 집합투자증권은 예금자 보호법에 따라 보호되지 않습니다.

· 증권 거래비용, 기타비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다.

· 시장, 정치 및 경제 상황 등에 따른 위험으로 자산 가치의 손실이 발생할 수 있습니다.

· 본 자료는 신뢰할 만한 자료 및 정보로부터 얻어진 내용이나 그 정확성이나 완전성 또는 최신성을 보장할 수 없으며, 본 자료 제공 이후 또는 이전에 발생한 제반여건 변화에 따라 제반수치가 변동될 가능성이 있습니다.

· 본 자료에 수록된 정보는 단순 정보제공 목적이며, 투자의 판단을 위한 참고자료로 활용되어서는 안됩니다. 한 구성종목의 교체 또는 비율변경 등으로 인하여 추적오차가 발생할 수 있습니다.

· NH-Amundi자산운용 준법감시인 심사필 제2024-1000호(2024.11.01~2025.10.31)