하루가 다르게 쑥쑥 자라는 아이들. 👧👦 자녀들이 성장하는 모습을 보면 흐뭇한 마음이 들지만, 가슴 한 켠 불안감이 싹트기도 합니다. 자녀 교육비나 학자금, 결혼 자금처럼 자녀를 위해 준비해야 할 과제들 역시 성큼 다가오기 때문인데요. 이에 많은 분이 자녀의 미래 준비를 위한 투자 상품을 찾고 있습니다. 그중 하나가 바로 ‘어린이 펀드’인데요. 오늘은 자녀를 위한 투자는 물론, 교육 혜택까지 받을 수 있는 NH-Amundi 아이사랑 적립 펀드에 대해 알아보겠습니다.

우리 아이의 꿈, 어린이 펀드로 든든하게! 👶 

투자 수익은 물론 국내외 금융탐방, 증여세 혜택까지!

연말을 맞아 자녀를 위한 투자 상품을 고민 중인 분들이 많이 찾는 것 중 하나가 바로 ‘어린이 펀드’입니다. 어린이 펀드는 자녀의 학자금, 결혼 자금, 주택 자금 등의 목돈을 마련하기 위해 미성년 자녀의 명의로 가입하는 장기 펀드죠. 

한국의 뜨거운 교육열은 전 세계적으로 유명한데요. 그만큼 사교육비와 학자금 등에 대한 가계 부담 역시 높은 실정입니다. 특히 자녀가 성장할수록 교육비 부담 역시 늘어나는 만큼, 하루라도 어릴 때 일정 금액을 꾸준하게 저축이나 투자하는 등 장기적인 계획이 필요한데요. 만약 자녀 명의로 펀드 등의 투자 상품에 가입하고 함께 운용할 경우 조기에 금융/투자 교육을 실천할 수 있다는 장점도 있습니다. 이에 일부 펀드는 가입자 대상 금융 교육이나 국내외 금융 탐방 프로그램 등 다양한 혜택을 제공하고 있는데요. 오늘 알아볼 NH-Amundi 아이사랑 적립 펀드 역시 전략적인 운용과 다양한 혜택으로 어린이 고객들의 미래를 위한 준비에 힘을 더하는 중입니다. 

안정적 수익 추구로 자녀와 함께 성장하는 펀드 🍀

- NH-Amundi 아이사랑 적립 펀드

NH-Amundi 아이사랑 적립펀드는 저평가된 종목을 발굴하여 장기적 성장 가능성을 지닌 종목에 투자하는 펀드입니다. 어린이 펀드라는 특성에 맞춰 단기적인 트렌드나 성과보다는 장기적 관점에서 저평가 우량주 위주로 투자함으로써, 지속 가능한 성과를 유지하는 것을 목표로 운용하고 있습니다. 이를 위해 기업 내재가치 대비 저평가 종목, 상대적으로 배당수익률이 안정적인 기업, 장기적 성장성이 우수하다고 판단되는 기업 위주로 포트폴리오를 구성 ·운용합니다. 

✅투자 포인트: 변동성 관리 + 추가 알파 수익 추구를 동시에!

아이사랑 적립 펀드는 자녀가 성년이 될 때까지 투자하는 장기 투자 펀드입니다. 따라서 장기적인 목표에 도달하기 위한 안정적인 투자를 지향하고 있는데요. 투자 기업 선택에 있어서도 안정 성장형 주식을 선택하여 아이들의 라이프 사이클과 동행할 수 있도록 노력하고 있습니다. 특히, 가치주의 비중이 더 많은 한국 시장에서 양질의 가치주를 선택하여 변동성을 관리하면서도 중소형 성장주에 일부 투자해 추가 알파 수익까지 함께 추구합니다.

✅ 투자 성과는 물론, 증여세 혜택까지!

아이사랑 적립 펀드의 가입 자격은 어린이에 한정되지는 않습니다. 하지만 자녀 이름으로 가입할 경우 증여세 혜택을 누릴 수 있는데요. 18세 미만 자녀의 명의로 가입한 펀드 계좌에 납입한 금액에 대해서는 10년마다 2,000만 원을 세금 없이 증여할 수 있습니다. 덕분에 자녀에게 증여할 목적으로 펀드 투자를 하고 싶을 경우에도 아이사랑 적립 펀드를 고려해 보시면 좋습니다. 

✅ 어린이 가입자를 위한 해외 탐방 교육

자녀의 명의로 어린이 펀드를 가입한다면 본인의 명의 펀드가 생기는 만큼 조기에 경제, 금융, 투자에 대한 관심을 키울 수 있습니다. 덕분에 금융 교육 측면에서도 좋은 선택지가 될 수 있죠. 더불어 NH-Amundi자산운용은 가입 어린이를 대상으로 추첨을 통해 해외 탐방 프로그램을 진행하는데요. 참여 아이들은 세계 금융 및 문화의 중심지를 방문하여 보다 넓은 세상을 경험할 수 있습니다. 이를 위해 NH-Amundi 아이사랑 적립 펀드의 운용보수와 판매보수 내 일정 금액을 기금으로 쌓아 관리합니다. 

아이사랑 적립 펀드 해외 탐방 프로그램은 2007년부터 일본, 미국, 중국, 홍콩 등 글로벌 금융 허브에서 진행되고 있습니다. 이를 통해 참여 아이들이 선진 금융을 경험하고 견문을 넓힐 수 있는 기회를 제공하죠. 코로나 팬데믹으로 인해 2020년부터 해외 탐방 프로그램이 중단되기도 했으나 내년부터 다시 재개될 예정입니다. 

*어린이 해외연수 및 경제교육 캠프 등의 부가서비스는 판매사와 운용사의 기금 적립액에 따라 시행되지 않을 수 있습니다.

✅ 펀드 성과: 2년 수익률 32.04% 달성 (24.10.25 기준)

NH-Amundi 아이사랑 적립 펀드는 △기업역량 △사업모델 △밸류에이션 등 철저한 리서치 기반으로 운용됩니다. 이 펀드는 2005년 5월 설정되어 약 20여년간 운용 중이며, 2024년 10월 25일 기준 1년 수익률 16.66%, 2년 수익률 32.04%로 장기적으로 안정적인 수익을 보여주고 있습니다.

[아이사랑 적립 펀드 포트폴리오]

*출처: NH-Amundi자산운용, 신한펀드파트너스 *기준: 2024년 9월 30일

*상기 포트폴리오는 변경될 수 있습니다.

[가입 가능한 판매사]

NH-Amundi 아이사랑 적립 펀드는 자녀의 미래 자금을 마련하기 위해 장기 투자할 수 있는 어린이 펀드입니다. 이 펀드는 장기적인 관점에서 목표를 달성하기 위한 안정적 투자를 지향, 24년 10월 25일 기준 2년 수익률 32.04%를 달성하기도 하였습니다. 또한 증여세 혜택과 추첨을 통해 어린이 가입자 대상 국내외 금융 탐방 프로그램을 지원하는 등 다양한 매력을 가지고 있습니다. 빠르게 자라나는 자녀의 꿈을 지원하기 위한 자금 마련 방법을 고민 중이시라면 NH-Amundi 아이사랑 적립 펀드에 대해 자세히 알아보시길 바랍니다.

[상품 개요] 

[투자 유의사항]

· 집합투자증권은 자산 가치 변동 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

· 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수, 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자 설명서 및 집합투자규약을 읽어 보시기 바랍니다.

· 금융상품 판매업자는 이 금융투자상품에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다.

· 과거의 운용 실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.

· 외화자산의 경우 환율 변동에 따라 손실이 발생할 수 있습니다.

· 집합투자증권은 예금자 보호법에 따라 보호되지 않습니다.

· ETF 거래 수수료, 증권거래비용, 기타비용 등이 추가로 발생할 수 있습니다.

· 시장, 정치 및 경제 상황 등에 따른 위험으로 자산 가치의 손실이 발생할 수 있습니다.

· 본 자료는 신뢰할 만한 자료 및 정보로부터 얻어진 내용이나 향후 시장 상황 변경으로 전망이 변경될 수 있습니다.

· 추적대상지수 수익률 추종을 위한 과정에서 해당 펀드와 관련한 다양한 보수 또는 비용, 펀드재산으로 보유하고 있는 자산에서 발생하는 현금배당, 지수, 구성종목의 정기 또는 특별변경으로 인한 구성종목의 교체 또는 비율변경 등으로 인하여 추적오차가 발생할 수 있습니다.

· 본 자료에 수록된 정보는 단순 정보제공 목적이며, 투자의 판단을 위한 참고자료로 활용되어서는 안됩니다. 한 구성종목의 교체 또는 비율변경 등으로 인하여 추적오차가 발생할 수 있습니다.

· NH-Amundi자산운용 준법감시인 심사필 제2024-1036호(2024.11.11. ~ 2025.11.10.)